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理財專家盧燕俐談台股基金

台股質變,台股基金勇敢買起來!

文:盧燕俐(作者為資深財經媒體人、企業財經顧問)

這兩年,外資賣超台股約1兆元,眼看台股又要衝破萬八新高,許多投資人對台股基金躍躍欲試,但既期待又怕受傷害,一直猶豫著是否要進場,我的看法是,「台股已產生質變,台股基金要勇敢買起來!」

「質變」指的是,儘管美國聯準會從202111月開始縮減QE,外資對台股信心動搖,但熱錢並沒有匯出,統計至1231日,2021年以來美元指數大漲6.37%,但台幣對美元仍強升2.95%。

同時,內資強強滾,台灣核備可銷售的境內外基金超過千檔,今年前十月績效前10強,台股基金竟包辦8席,說明國內投信操盤功力了得,再加上理財新鮮人前仆後繼進入股市,總開戶數持續創新高,來到1191.13萬人,直逼總人口數的一半,資金源源不絕,給了台股強而有力的支撐。

當然,更重要的是,台股基本面強勁,儘管今年上市櫃公司總獲利成長6成,基期已墊高,但展望明年,題材豐富,半導體、元宇宙、金融股,各有各的話題。

如果自認是選股的行家,選對個股、看準進出時機,都有機會有不錯的表現;無奈一般投資人總追高殺低、不願停損停利,常常在要「買船票」(航運股)或「買車票」(電動車)或「當宇宙人」(元宇宙概念股)之間糾結不已,也就錯失了黃金買賣時點。

在此情況下,透過主動型的台股基金,讓專業經理人操盤,賺取這些長期趨勢財,會是最輕鬆且有效率的投資方式。以永豐投信目前發行的5檔台股基金來說,近期表現最亮麗的是永豐中小,伴隨著櫃買指數創近期新高。

但必須提醒,中小基金波動較大,有興趣投資者,定期定額會是比較好的選擇,據基智網統計,持續定期定額佈局永豐中小基金,表現都會比單筆投資報酬亮眼。

如果偏好波動幅度低一點的台股基金,永豐投信的旗艦型基金永豐永豐,則可納入考慮。這檔基金1998年就成立,配置較多的權值股,凸顯出主動型基金的投資價值。

佈局旗艦型基金還有個好處,歷經多次多空頭的市場洗禮,當股災或熊市來臨時,投研團隊總能做出最佳應變,繳出相對抗跌的成績單。儘管永豐永豐基金的風險等級是RR4,比永豐中小的RR5略低,但畢竟仍屬股票型商品,單筆操作得觀察所重押的半導體產業發展趨勢,以及相關的籌碼變化,對多數投資人來說,恐怕力有未逮,定期定額扣款或單筆分批買,會是較安全的策略。

建議大家,定期定額扣款至少須持續3年以上,較能看到明顯的成果,切忌遇到淨值一回檔,或跟風追買最夯的個股或基金,而驟然中途停止扣款,錯失了累積更多單位數的機會,實在太過可惜。

除了基金之外,ETF理財也是一種輕鬆有效的投資工具,搭配永豐銀行的ibrAin智能理財平台,以人工智慧(AI)運算提供客觀投資規劃,是佈局ETF的好幫手,所以配置的做法可以用台股基金搭配全球型ETF,相信更能穩健的邁向財富自由。

假設讀者對智能操作不熟悉,銀行也提供真人理專服務,藉由完整的溝通與討論,掌握自身風險承受度,將有助找到適合的理財商品,即早勇敢跨出理財的第一步!(本文撰寫日是2022年14)