退休信託帳戶可攜方案係指讓客戶透過特定金錢信託方式，委託永豐銀行(受託人)依指定之投資金額及扣款日期，以每月定時(不)定額的投資方式購買永豐銀行選定之退休可攜基金，並提供客戶得申請撥轉基金受益憑證單位數至新受託機構。退休信託帳戶可攜方案鼓勵客戶經由基金定時(不)定額投資，開立信託帳戶，簽署退休帳戶可攜約定條款，以長期累積退休資金。

步驟一：確認於永豐銀行有開立信託帳戶，並簽署「信託帳戶退休可攜契約條款」後，申請取得「退休信託帳戶開立證明書」。

步驟二：攜帶「退休信託帳戶開立證明書」至其他金融受託機構申請將基金庫存攜入至永豐銀行。

(1) 申請攜入：無費用。

(2) 申請攜出：依客戶定時(不)定額基金持有期間收取信託管理費。

可以！永豐銀行貼心保留客戶繼續投資的彈性，透過臨櫃或網路銀行都可申請將攜入之定時(不)定額基金「恢復定時(不)定額扣款」。

註：

執行恢復定時(不)定額扣款且符合永豐銀行推出之優惠方案資格者(請參帳戶優惠)， 於設定扣款金額新臺幣10,000元以下，給予0元手續費優惠；設定扣款金額超過新臺幣 10,000 元，全額享牌告申購手續費 38 折。

退休可攜基金與非退休可攜基金之費用收取方式並無不同。

申購退休可攜基金主要收取申購手續費及申購通路服務費，分述如下：

一、 申購手續費：

(1) 報酬標準：費率不超過3.0%。

(2) 計算方法：以信託本金乘上費率計算之。

(3) 支付時間及方法：於申購時由客戶一次給付予永豐銀行。

二、信託管理費：

(1)贖回：

A. 報酬標準：年費率0.2%。

B. 計算方法：就每筆信託本金，分別依其實際持有期間，乘上年費率計算之。

C. 支付時間及方法：應由客戶給付永豐銀行，並於客戶要求贖回時，授權永豐銀行逕自返還信託本益中扣收。但依前述計算方式所取得之費用未達永豐銀行規定最低收費標準時，則以最低收費標準扣收。

D. 最低收費標準：新臺幣100元。

(2)撥轉「專案基金」之受益憑證單位數至新受託機構(攜出)：

A. 報酬標準：年費率0.2%。

B. 計算方法：就每筆信託本金，分別依其實際持有期間(計算至申請日次月20號，若20號為非營業日則計算至前一營業日)，乘上年費率計算之。

C. 支付時間及方法：由客戶給付予永豐銀行，並於撥轉交易完成後，由永豐銀行自約定之新臺幣帳戶辦理扣收(額外一次收取)。

三、轉換手續費：

(1) 報酬標準：客戶每次申請轉換投資至同一基金公司之其他基金時，依該基金公司規定扣收轉換手續費。惟永豐銀行另對國內基金每筆計收新臺幣50元。

(2) 計算方法：於每次基金轉換時逐次收取。

(3) 支付時間及方法：應支付予基金公司者，另依基金公司規定另由永豐銀行代為扣收或由該基金公司自轉換總額中扣收；應支付予永豐銀行者，則由客戶給付予永豐銀行，並於辦理轉換時由永豐銀行額外一次收取。轉換手續費一律自新臺幣帳戶扣收。

可選擇多個扣款日，每月可選擇任1-31日進行扣款，若約定扣款日遇到例假日，則順延至下一個營業日扣款，若遇當月無該設定的扣款日，則當月不執行該筆約定扣款。

請確認已有完成線上簽署永豐信託帳戶退休可攜契約條款，且已完成客戶投資屬性評估。您所申購之退休可攜基金應符合您的投資屬性方可進行投資。