TOP

安養信託

將自身積蓄交付信託,由受託人專業管理,為自己或家人預約有品質、有尊嚴的樂活人生。

認識安養信託

委託人將其名下財產交付信託,透過信託契約事先約定財產的管理運用方式,預先安排自己或家人(受益人)未來生活及安養照護所需,並取得產權保障,免除後顧之憂

產品架構

適用對象

  • 家有長輩或獨居老人
  • 家有身心障礙或受監護/輔助宣告者
  • 單身或頂客族
  • 55歲以上,擬規畫無憂退休生活者

產品特色

  • 資產保護:信託財產具安全、獨立性,避免遭他人覬覦或侵占。
  • 專款專用:由受託人依約定或指示代為給付生活費、看護或醫療等費用,保障未來生活經濟來源,免除後顧之憂。
  • 自主規畫:信託財產可視委託人狀況約定適當、有效率的運用方式(例如存款、投資基金等有價證券)
  • 信託監察人把關:可指定親友、專業人士或社福團體擔任,監督受託人信託事務之執行是否符合受益人利益。

注意事項

  1. 如委託人與受益人不同,屬「他益信託」,視同贈與,於簽訂信託契約時即須依遺產及贈與稅法申報及繳納贈與稅。
  2. 若信託期間受益人身故,其未領受之信託利益視為遺產,應課徵遺產稅。

如何申辦

  • 業務申請應備文件:
    1. 委託人身分證及第二證件(需有相片可供核對)。
      如為受監護或輔助宣告者,尚須法定監護人/輔助人之身分證及第二證件。
    2. 信託監察人(如有設置)之身分證及第二證件。
    3. 如信託財產含將來可領受之保險金,尚須提供保險批註單或其他批註證明文件(簽約後一個月內提供)。
    4. 受益人指定銀行帳戶存摺影本。
  • 業務諮詢請洽永豐銀行信託部
    電話:市話(02)2506-3333;
    或請撥本行客服專線:市話(02)2505-9999。