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遺囑信託

身後遺產交付信託,透過受託人的專業管理,達到財富傳承、照顧遺族的心願。

認識遺囑信託

  • 由立遺囑人(委託人)預立遺囑,在遺囑中指定遺囑執行人,述明將全部或部分遺產交付信託,並明定該信託財產之受益人及受託人。
  • 遺囑生效時,由遺囑執行人依遺囑內容處理遺產、繼承相關事務,並將遺產完納遺產稅後交付信託。由受託人依遺囑內容管理信託財產,達到委託人照顧受益人(繼承人或受遺贈人)之遺願,並避免不必要的紛爭。

產品架構

適用對象

  • 對繼承人(或受遺贈人)管理大額財產的能力或妥適性有疑慮者
  • 希望繼承人(或受遺贈人)能分期或持續性領受小額遺產,而非一次性繼承大筆遺產,以真正妥善照顧其生活者

產品特色

  • 預先規畫遺產分配,避免繼承糾紛,落實照顧遺族的心願。
  • 避免弱勢繼承者財產遭覬覦或侵佔,或於短時間內即揮霍一空。
  • 遺產交由受託人專業管理,事先約定受益人領取信託財產之時程及條件,可免後顧之憂。

注意事項

  1. 遺囑須經法院或民間公證人公證,避免日後遺囑真偽之爭議。
  2. 遺囑的訂定及遺產的分配須符合民法相關規定。
  3. 委託人(立遺囑人)百年後,須由遺囑執行人協助完納遺產稅並將財產交付信託,信託始生效力。
  4. 遺囑內容須明確指定交付信託之財產及其受益人,以利將來信託事務之執行。

如何申辦

  • 業務申請應備文件:
    1. 委託人(立遺囑人)身分證及第二證件(需有相片可供核對)。
    2. 信託監察人(如有設置)之身分證及第二證件。
    3. 公證遺囑正本一份。
  • 業務諮詢請洽永豐銀行信託部
    電話:市話(02)2517-3336;
    或請撥本行客服專線 : 市話(02)2505-9999。