遺囑信託
身後遺產交付信託，透過受託人的專業管理，達到財富傳承、照顧遺族的心願。
認識遺囑信託
- 由立遺囑人(委託人)預立遺囑，在遺囑中指定遺囑執行人，述明將全部或部分遺產交付信託，並明定該信託財產之受益人及受託人。
- 遺囑生效時，由遺囑執行人依遺囑內容處理遺產、繼承相關事務，並將遺產完納遺產稅後交付信託。由受託人依遺囑內容管理信託財產，達到委託人照顧受益人(繼承人或受遺贈人)之遺願，並避免不必要的紛爭。
產品架構
適用對象
- 對繼承人(或受遺贈人)管理大額財產的能力或妥適性有疑慮者
- 希望繼承人(或受遺贈人)能分期或持續性領受小額遺產，而非一次性繼承大筆遺產，以真正妥善照顧其生活者
產品特色
- 預先規畫遺產分配，避免繼承糾紛，落實照顧遺族的心願。
- 避免弱勢繼承者財產遭覬覦或侵佔，或於短時間內即揮霍一空。
- 遺產交由受託人專業管理，事先約定受益人領取信託財產之時程及條件，可免後顧之憂。
注意事項
- 遺囑須經法院或民間公證人公證，避免日後遺囑真偽之爭議。
- 遺囑的訂定及遺產的分配須符合民法相關規定。
- 委託人(立遺囑人)百年後，須由遺囑執行人協助完納遺產稅並將財產交付信託，信託始生效力。
- 遺囑內容須明確指定交付信託之財產及其受益人，以利將來信託事務之執行。
如何申辦
- 業務申請應備文件：
- 委託人(立遺囑人)身分證及第二證件(需有相片可供核對)。
- 信託監察人(如有設置)之身分證及第二證件。
- 公證遺囑正本一份。
- 業務諮詢請洽永豐銀行信託處
電話：市話(02)2517-3336；
或請撥本行客服專線 : 市話(02)2505-9999。 - 線上申請 與我聯絡
