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指數股票型基金

ETF(Exchange Traded Funds)直接追蹤指數的漲跌,迅速參與多元投資市場。

認識指數股票型基金

指數股票型基金 (Exchange Traded Funds,簡稱ETF),是直接追蹤特定指數(或商品)的漲跌,像股票一樣在證券交易所交易的基金。

指數股票型基金的種類

  • 區域分類
    主要區分為全球、區域、新興市場及單一國家等。
  • 產業分類
    主要區分為科技、生技、金融及能源等。
  • 資產類別分類
    主要區分為股票、債券、匯率、商品及期貨等。 槓桿/放空分類 主要區分為1倍作多放空、2倍槓桿作多/放空及3倍槓桿作多/放空等。

產品特色

  • ETF主要為被動追求指數報酬率,不似一般基金追求報酬率最大,投資報酬一般接近市場報酬。
  • ETF管理費相對低廉,投資組合內容透明度高。
  • ETF連結標的遍及各市場、國家、產業、商品等提供多元投資機會。

主要投資風險揭露及預告

客戶應注意投資指數股票型基金(ETF)並非存款亦非保證本金無損之金融商品,非屬中央存款保險公司理賠項目,客戶於投資前應詳閱公開說明書以瞭解商品特性與風險,獨立判斷其風險承擔能力後進行投資,包括但不限於下述各項投資風險: 

  • 市場風險:
    本商品資產淨值會隨其所持證券價格變動,且市場交易價格波動較大無漲跌幅限制,客戶投資或會導致本金損失,且最大可能損失為全部投資本金。
  • 流動性風險:
    本商品可能因流動性不足或其他因素產生無法成交或部份成交之情況,客戶應留意因流動性風險所衍生的價格波動風險與市場風險。
  •  匯兌風險:
    本商品屬外幣計價之投資商品,若客戶於投資之初以非本商品計價幣別資金承作者,須留意外幣之孳息及買回款項返還時,轉換回非本商品計價幣別時可能產生低於投資本金之匯兌風險。
  • 被動式投資風險:
    多數ETF非以主動方式管理,基金經理人不會試圖挑選個別股票,或在逆勢中採取防禦措施。
  • 上述之風險預告僅列舉重要部分,無法對所有投資風險及影響市場行情之因素逐項詳述,客戶於申購前,應已了解相關投資風險及其他可能影響投資報酬之因素並確實評估風險,以免因交易而遭到無法承受之損失且須自負盈虧。
  • 客戶於OBU辦理各項投資交易,不適用「金融消費者保護法」之金融消費爭議處理機制,客戶於辦理前,應審慎評估。並提醒客戶於OBU投資之金融商品如屬未經本國主管機關審查或核准,亦不適用本國主管機關備查或申報生效之規定者;則提供此金融商品之服務對象受限僅得對中華民國境外客戶為推介及交易服務,且其商品說明文件可能以中文或其他外文提供。