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普惠金融商品與服務

中小企業放款

永豐銀行提供中小企業完善、多元的金融服務,依據客戶需求,提供「企業融資」、「法人信託」、「理財規劃」、「現金管理」、「企業傳承」等整合性之金融服務,並配合企業帳戶管理需求,提供客戶即時查詢、交易及企業撥薪的寰宇金融網服務。為提升中小企業貸款業務效率、擴大服務範疇,永豐銀行提供多項政策性貸款、融資專案促進中小企業健全發展;亦結合政府資源,推廣「中小企業信用保證基金」保證融資業務,協助擔保品不足之中小企業取得資金,並發展多元貸款服務。

為配合政府政策,永豐銀行致力於扶植新創產業,協助推動經濟發展、提升國家競爭力,針對七大新創產業(綠能科技、亞洲矽谷、生醫產業、國防產業、智慧機械、新農業及循環經濟)提供全方位之金融服務,以扶持臺灣產業共同成長。響應政府政策、聚焦5+2產業並提供各項融資服務,滿足新創產業各階段發展所需資金。永豐銀行落實責任、普惠金融,2021年底中小企業總融資餘額達新臺幣2,557億元,協助中小企業拓展事業版圖、成為企業主信任的夥伴。


文創及青年創業啟動金貸款

為扶植臺灣優質及具有潛力之文創產業,永豐銀行針對文創事業不同經營階段提供財務規劃,包括影視、影音、創意生活、數位內容等產業;規劃文創產業貸款方案,並整合授信、信託、金流、信用保證等多項金融產品,提供完善、穩定的長期資金,期望將資金帶入文創產業、促進產業升級;並以金融資源協助提升文創產業發展品質、競爭力,落實「以金融成就美好生活」社會企業責任。

此外,為共同營造青年創業環境,促進創業精神及整體經濟發展,協助取得創業所需資金,永豐銀行另推出「青年創業及啟動金貸款」,針對符合經濟部中小企業處「青年創業及啟動金貸款要點」規範之事業負責人提供創業準備金,助每一個位有夢青年,一圓創業夢想。本行已協助近百位創業青年減輕創業初期之財務負擔,讓青年與夢想更接近。

外籍移工商品

  • 外籍移工貸款

臺灣的金融普及性高,基本金融服務如存款帳戶、金融卡、數位銀行與支付工具等取得容易,不因身分、社經與財務條件之不同而有不同的門檻限制,惟部分族群可能因缺乏信用紀錄導致不易向銀行取得貸款。因此,永豐銀行2013年起推出「外國籍移工廠工薪轉貸款專案」,透過外籍人士在永豐銀行的薪轉帳戶,提供貸款需求,解決其身分不易在銀行借貸的困境。2018年底更擴大外籍移工貸款承作客群,不限本行客戶皆可申請。截至2021年12月底共嘉惠一萬多名外籍移工朋友。

  • 外籍移工信用卡 – 永豐全臺首創

落實普惠金融 致力移工金融服務

一直以來永豐銀行秉持「以金融成就美好生活,提供客戶金融整體解決方案的靈活健康品牌」的願景,現在我們更朝向「永續發展目標」(Sustainable Development Goals, SDGs)前進。

目前全臺灣近70萬名移工,在臺工作年限最長可達14年,臺灣已成為他們的第二個故鄉,在金融商品服務上卻相對被忽略,在金管會積極推動去現金化政策下,非現金支付比率已達40%。永豐銀行為使過往在臺灣只能以現金消費的外籍移工,享有更便利安全的支付方式,解決他們日常生活付款的不便,以及被代購抽成手續費困境,於2020年10月中推出全臺首張專為外籍移工量身打造的信用卡產品-「永豐銀行SEA鈦金商務悠遊卡」。除了一般刷卡消費回饋,更提供特定通路刷卡優惠、交通票卡功能及信用貸款服務等,串聯移工生活金融生態圈,提升金融服務的便利性。也在SDGs的基礎上,成為消除不平等的金融服務,翻轉了傳統弱勢移工的支付生態,不但落實普惠金融,同時亦建構企業永續發展的社會責任。

永豐銀行結合金融核心職能並發揮金融影響力,以具體作為呼應SDG1(消除貧窮)及SDG10(減少不平等),有效提升經濟弱勢族群金融服務可及性,落實普惠價值受外界肯定,已榮獲下列殊榮:

-2021年參加首屆「TSAA台灣永續行動獎」,獲頒「SDG 1 消除貧窮」金獎

-2021年以「永豐銀行外籍移工金融解決方案」榮獲【2021工商時報數位金融獎】《數位普惠獎》優質獎

農產智慧交易平台

秉持「取之於社會,用之於社會」的理念,永豐銀行自2015年起致力於建置「農產智慧交易平台」,期望以金融本業打造新型態的農產數位交易模式,運用互聯網、物聯網、大數據及雲端科技,導入智慧金流、簡化批發市場原有帳務流程作業,利用資訊科技縮短產銷流程,提升人力運用效率並助推市場營運模式轉型。

永豐銀行自2016年於新北果菜運銷股份有限公司首次導入「農產智慧交易平台」以來,迄今已建構果菜、漁產、肉品、花卉等四大類型的批發市場合作模式,陸續協助八家批發市場上線合作。「農產智慧交易平台」將優質金融服務提供給年齡較長、少與銀行有往來的批發市場承銷人,成功讓金融科技融入最傳統的生態場域,為普惠金融的最佳實踐。

除批發市場之承銷人外,永豐銀行亦將金融服務延伸至上游供應商及下游零售商,除推出「農騰卡」打造供應商生態融資專案,並將多元掃碼支付導入零售市場、協助傳統零售市場支付轉型。

永豐銀行善用金融科技加強服務金融弱勢,有效提升金融服務可及性,利他精神廣受外界肯定,已榮獲多項殊榮:
-2018年以「創新生態金融服務-新型態農產數位交易」榮獲第九屆臺灣傑出金融業務菁業獎-「最佳數位金融獎」之特優肯定
-2019年榮獲國際知名財經雜誌《The Asset》頒發「The Asset ESG Corporate Awards 2019 - 最佳社會責任專案獎」
-2019年「臺北漁產的深夜脈動」榮獲資誠「CSR影響力獎」金獎
-2020年以「農產智慧交易平台」參加第十屆AREA亞洲企業社會責任獎,獲頒「社會公益發展獎」
-2021年以「金融科技翻轉傳統農產批發市場」榮獲《遠見雜誌》CSR企業社會責任傑出方案「社會創新組楷模獎」
-2021年榮獲「2021 TSAA 台灣永續行動獎」SDG1消除貧窮銀獎

  • 業務諮詢請洽客服專線:(02) 2505-9999


【新北果菜三重市場】現場駐點輔導承銷人使用BDM


【臺北漁產零批場】導入永豐行動支付

安養信託

我國於2018年步入高齡社會,推估將於2025年邁入超高齡社會。為因應高齡社會之金融需求,並響應金融監督管理委員會持續推行高齡者與身心障礙者財產信託政策,及信託2.0「全方位信託」推動計畫,永豐銀行自2016年起推出結合安養照護、醫療給付等功能的「安養信託」,運用信託守護客戶財產,確保資金安全,實現照顧受益人之目的。

安養信託的特色:
1.資產保護:信託財產具安全性、獨立性,免遭他人覬覦或侵占。
2.專款專用:受託人依約定或指示給付受益人生活費、看護或醫療等費用。
3.自主規畫:委託人得以適當、有效率的方式運用信託財產。
4.信託監察人設置:指定親友、專業人士或社福團體擔任信託監察人,確保信託事務的執行符合受益人利益。

  • 業務諮詢請洽信託部:(02) 2517-3336;或客服專線:(02) 2505-9999。


【安養信託架構圖】

豐雲房貸及信貸數位平台

豐雲房貸

永豐銀行於2017年6月推出「豐雲房貸」數位平台,整合購屋族/轉貸族/投資族等客群,滿足人生各個階段資金需求。「豐雲房貸」首開台灣金融業先例,依據消費者之個別條件提供線上增貸、彈性繳款、好房卡、秒估房貸等客製化與整合性的創新服務模式。

  • 線上增貸 : 線上完成增貸申請、簽約,Bank3.0─線上即時評估增貸金額及簽約,資金立即取得!
  • 彈性繳款 : 線上即可申請月付金少繳或多繳,讓家成為客戶的彈性資產。
  • 秒估房貸 : 用戶只須於平台輸入資料,即可試算貸款金額,大幅提高金融服務之普及性。
  • 好房卡 : 把您的卡變大,線上申請即可以房子做後盾,讓幸福的空間,就是您的額度空間。

豐雲房貸平台上線至今,累積已突破百萬總瀏覽量,更榮獲亞洲銀行家雜誌《The Asian Banker》評選「2018亞洲年度最佳房貸產品」、「2018資訊月百大創新產品金融科技獎」、「2018年第十四屆十大績優暨潛力企業金炬獎」等殊榮。

  • 「豐雲房貸」數位平台,邀請您一同來體驗:請點選


豐時貸

永豐銀行於2020年推動「豐時貸」線上全自動化機制,規劃預選本行優質客群,提供首期鑑賞期間繳息不還本、貸款期間彈性還款、資金自由運用免綁約等優惠貸款條件。打造信貸數位金融創新服務模式,客戶只需簡易的申請步驟,簡化繁瑣流程,上線以來已有上千人體驗,反應良好。可快速取得資金,讓金融服務不打烊。

  • 業務諮詢請洽服務專線:0800-388-288(限市話) 

智能撲滿

永豐銀行長期觀察客戶常因日常各項生活消費性支出、旅遊或投資理財等目的,需將收入分別存入不同帳戶中分帳管理,管理多個帳戶非常耗時耗力。為了幫助客戶更輕鬆更有趣地儲蓄,達到無感無痛存錢的目標,本行於2020年9月推出「智能撲滿」服務功能,也就是時下風行的「多罐子存錢法」,透過永豐行動銀行 App 就能一手掌握多個撲滿資金整合運用。

客戶只需擁有一個永豐銀行的主帳號,即可下設一個「零錢撲滿」,設定好自己活存帳戶的百元或千元以下餘額,「零錢撲滿」就會像每日蒐集口袋中的零頭一樣存下零錢,輕鬆累積財富小確幸。

針對不同夢想目的,客戶亦可選擇「夢想撲滿」,透過自訂目標(如旅遊、購屋等)及定時定額存入金額,按部就班存下每一筆圓夢金。

另外,為幫助客戶加速完成夢想,撲滿資金亦可轉存定存或投入其他理財商品,讓財富迅速累積外,更能輕鬆掌握每筆資金的投資績效。如臨時有資金需求,「零錢撲滿」與「夢想撲滿」的儲蓄金也能自由彈性提領運用。

小額商品

響應普惠金融精神,永豐銀行亦努力降低金融服務之門檻,設計多項小額商品服務,以提供許多甫入社會之年輕人、小資及弱勢民眾理財服務。

小額商品 服務內容
信貸 依照個人戶個別之信用狀況及還款能力,經綜合審查評估後(免擔保品、免保證人),提供個人戶一筆資金以協助個人實現各種生涯規劃。
存款
  1. 提供外幣百元定存服務﹙含美元、人民幣、澳幣、加幣、紐幣及南非幣等幣別﹚,協助小資工薪族輕鬆儲蓄。
  2. 換匯優利定存功能,客戶可依自身資金配置需求,在匯率較佳的時機分批結購外幣,享有較優惠利率亦可分散風險。
基金 推出最低百元金額即可申購之百元基金商品,並於網站設置商品專屬說明網頁,降低投資門檻且遍及各投資市場與多種產業,協助小資社群便利理財。包含新臺幣、美元及人民幣多種幣別、多檔產品之定時(不)定額投資,最低申購金額分別為新臺幣100元、美元100元及人民幣100元。
保險 因應高齡化社會,為滿足高齡者之基本保障需求,永豐提供「富邦人壽金來寶小額終身壽險」。