將大眾資金集合，交由專業基金經理人投資管理，投資成果由全體基金投資人分享。

• 依註冊地區分類
  主要區分為境內基金、境外基金。

• 依投資類別分類
  主要區分為股票型基金、債券型基金、平衡型基金以及貨幣市場型基金、組合型基金、保本型基金等。

• 依投資範圍分類
  大致可分為全球型、區域型、單一國家型和產業型。

• 多樣化投資方式，除可單筆投入，亦可定時定額小額扣款。
• 小額投資也有機會參與全球知名企業成長契機。
• 集中眾人資金投資於全球市場、產業、投資標的，分散投資風險。
• 專業研究團隊管理操作，免除選擇投資標的煩惱，輕鬆掌握投資機會。

• 單筆投資
  適合對市場未來的行情有信心，且有長期投資準備的投資人，通常一次投入較大部位於看好之標的，希望買低賣高創造獲利。

• 定時定額投資
  具有強迫儲蓄效果的投資方式，定期投入相同資金，藉由分批進場降低投資風險，並利用平均成本策略建立部位，增加獲利機會。

• 定時不定額投資
  一般採逢高減碼逢低加碼，較一般定時定額增加每期調整的機制，更能降低投資的單位成本。

• 效率投資法投資
  以平衡型、債券型基金做為主要核心資產(母基金)，透過定期定額轉申購股票型基金(子基金)建立持股部位，藉以降低資產波動率，參與市場成長。

• 「信託資金」係指客戶為具體特定之運用指示本行投資國內外標的而交付之信託款項，不同於客戶之存款，並不受存款保險條例、保險安定基金或其他保障機制之保障範圍。
• 投資基金並非存款，本行除應盡善良管理人之注意義務外，並不保證本信託資金盈虧及最低收益。客戶投資標的及投資地區可能產生之風險，包括但不限於類股過度集中風險、產業景氣循環風險、流動性風險、市場風險（投資地區政治及經濟變動、外匯管制及匯率變動、社會變動、利率、股價、指數或其他標的資產價格波動）、信用風險、投資結構式商品之風險、證券相關商品交易及其他投資標的或特定投資策略等風險。因上述風險致客戶大量贖回或基金暫停計算贖回價格等因素，或有延遲給付贖回價金之可能，客戶皆不得以任何理由要求本行分擔損失。
• 非投資等級債券基金（本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金）雖經金融監督管理委員會（以下稱金管會）核准，惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，投資人應審慎評估。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之客戶，較適合投資屬性為穩健型等級以上之客戶，且以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。非投資等級債券基金可能投資美國144A債券，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
• 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。另基金進行配息前可能未先扣除應負擔之相關費用。
• 客戶在申購前，應確實詳閱各信託契約、風險預告、基金公開說明書及投資人須知；並瞭解可能產生之風險，其中最大可能損失為損失所有本金及可能之配息。客戶因投資時間不同，投資績效表現亦有差異，過往之績效並不代表未來投資績效表現之保證。基金雖經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之績效亦不保證經理基金之最低投資收益，基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧。本行受託投資之基金，已備妥基金公開說明書或投資人須知，客戶可至本行營業處所索取或至基金公司網站或基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載。
• 基金總報酬率包含淨值報酬率與配息率，基金配息率並不等同基金報酬率，且過去配息率亦不代表未來配息率；基金淨值除可能因市場因素而上下波動外，尚可能因配息政策而有所變動。
• 手續費後收型基金贖回時，基金公司將依客戶持有期間收取遞延手續費，並將該費用自贖回總額中扣除；另基金公司會依公開說明書規定，按基金淨資產價值收取一定比例之分銷費，茲費用將由基金公司逕自各基金之每日淨資產價值中扣除。
• 本風險揭露及預告僅列舉重要部份，無法對於所有基金投資風險及影響市場因素全部詳述。客戶於投資前須詳加研讀本風險揭露及預告，確實作好財務規劃與風險評估，並應審慎詳閱本行受託投資各基金所備之公開說明書及投資人須知，以免遭受難以承擔之損失。
• 客戶於OBU辦理各項投資交易，不適用「金融消費者保護法」之金融消費爭議處理機制，客戶於辦理前，應審慎評估。並提醒客戶於OBU投資之金融商品如屬未經本國主管機關審查或核准，亦不適用本國主管機關備查或申報生效之規定者；則提供此金融商品之服務對象受限僅得對中華民國境外客戶為推介及交易服務，且其商品說明文件可能以中文或其他外文提供。