新聞發佈

2024/07/29

永豐力推安養信託 預先開啟樂齡人生

  【台北訊】臺灣即將邁入超高齡社會[1],永豐銀行積極響應金管會信託2.0計畫、推廣安養信託服務,迄今[2]服務客戶數、資產本金皆較去(2023)年底成長逾2成,顯示安養信託已愈受重視。永豐銀行表示,包括對外舉辦講座、走訪村里社區宣導觀念及對內培訓百位信託專員等,協助民眾善用信託專款專用特性,保護資產並降低高齡詐騙風險;即(29)日起,預先開立安養信託帳戶享信託簽約費優惠,保障個人資產也能投資理財。

迎超高齡社會 致力普及安養信託

 據統計,截至去(2023)年底,全臺安養信託累積信託財產本金已突破千億新臺幣規模[3];永豐銀行表示,因應超高齡社會來臨,積極推廣安養信託,至今已於臺灣北、中、南等地陸續舉辦約50場推廣講座,協助民眾建立信託觀念,瞭解高齡醫療、財富傳承、親屬照顧等財務規劃;同時,目前逾百位同仁取得「高齡金融規劃顧問師」證照、「家族信託規劃顧問師」專業認證人數也日益攀升,致力為客戶提供全面的專業信託服務。

預開信託帳戶 及早規劃退休所需

 永豐銀行表示,安養信託帳戶具資產保護功能,可及早規劃、逐步存入資產,包括臺外幣存款、保險金或基金贖回款等,皆可撥入信託專戶集中管理,並可自主配置投資運用方式,如銀行活存、定存,亦能投資基金、海外債等理財商品,靈活累積資產。透過客製化事前約定,銀行可協助客戶妥善安排年邁時生活所需,確保即使遭遇意外、失智或失能等狀況,資產也能獲得安全管理,避免遭受詐騙風險,並依約提供客戶高齡照護及醫療給付等各項保障。

   為鼓勵民眾預先啟動安養信託,即日起,永豐銀行為年滿55歲或身心障礙客戶推出信託簽約費新臺幣999元;客戶在啟動信託財產給付前的「資產累積期」將資金存入銀行活期/定期存款,享免信託管理費。詳細資訊請連結永豐銀行官方網站信福預守優惠專案查詢。

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[1] 資料來源:國家發展委員會-強化人口及移民政策-高齡化主題。臺灣65歲以上高齡人口於2018年逾14%成為高齡社會,預計明(2025)年超過20%、邁向超高齡社會。

[2] 統計至今(2024)年6月。

[3] 資料來源:中華民國信託業商業同業公會新聞稿「信託業大力推動 安養信託規模破千億」。

圖說:永豐銀行積極推廣安養信託服務,協助民眾善用信託帳戶及早規劃退休所需,預先開啟樂齡人生。