SCHO:Schwab美國短期公債ETF

SCHO美國短期公債ETF,低信用與利率風險的的資產配置工具

SCHO如何打造風險低、報酬穩的資產配置?

SCHO投資信評AAA等級之短期美國公債,透過短期且低違約機率之債券標的,幫投資人大大降低債券違約或利率波動之風險。


SCHO小檔案

SCHO,Schwab美國短期公債指數股票型基金,全名為Schwab Short-Term U.S. Treasury ETF,所追蹤的指數為Bloomberg Barclays US Treasury 1-3 Year Index,於2010年8月5日成立至今。截至2019年12月31日,SCHO共投資於102支美國短期國庫券,總資產規模達53億美元。費用方面,SCHO每年總內含費用僅為0.05%的,詳如表(一)、表(二)。

表(一)SCHO之成立時間、資產規模、管理費、ETF市價、追蹤指數與投資標的說明

資料來源:Charles Schwab (2019.12.31)

表(二)SCHO與SHY、VGSH、SPTS(市場同類型ETF)之比較

資料來源:Charles SCHWAB(2019.12.31)、iShares (2019.12.31)、Vanguard(2019.12.31)、Yahoo Finance (2019.12.31)

圖(一)SCHO持股區域與投資產業比重

資料來源:Charles SCHWAB (2019.12.31)

那這檔基金有何獨特之處呢?

  1. 特點一,同類基金費用率最低,為投資績效把關:SCHO之費用率為0.05%,不僅遠低於同類基金之平均為0.13%,也為較同類基金且資產規模前四大之標的(SCHO、SHY、VGSH與SPTS)中,費用率最低(與VGSH同),讓投資者之資產累積更有感。
  2. 特點二,持股數最多,投資更加多元:SCHO為同類基金且資產規模前四大之標的中,總持股數最多者(102組),透過多元布局分散投資風險。

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