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運作情形

項 目 運作情形

一、銀行股權結構及股東權益

(一)本行為永豐金融控股股份有限公司100%持有股份之子公司,依金融控股公司法第三十六條規定遵守該公司對永豐銀行之管理,其交辦事項均依規定辦理。

(二)銀行是否掌握實際控制銀行之主要股東及主要股東之最終控制者?

(三)銀行是否建立、執行與關係企業間之風險控管機制及防火牆機制?

(一)本行為永豐金融控股股份有限公司100%持有股份之子公司,依金融控股公司法第三十六條規定遵守該公司對永豐銀行之管理,其交辦事項均依規定辦理。

(二)本行單一股東為永豐金融控股股份有限公司。有關該公司股東適格性審查,由該公司依金融控股公司法第十六條規定辦理。

(三)本行與關係企業之授信與交易均依金融控股公司法第四十四條、第四十五條及母公司之規定辦理,且採控股公司之方式對經營業務適當切割;共同行銷則遵守金融控股公司法第四十三條、第四十八條規定及相關法令辦理。

二、董事會之組成及職責

(一)銀行除依法設置薪資報酬委員會及審計委員會外,是否自願設置其他各類功能性委員會?

(二)銀行是否定期評估簽證會計師獨立性?

(一)本行除依法設置審計委員會外,未設置薪酬委員會,但本行另設置董事會授信委員會,並由董事會推舉至少三至五名董事組成之,其中一人擔任召集人及會議主席,且至少有一名獨立董事參與。除依據法令規定必須呈送董事會核決之授信案件外,秉於董事會之授權,協助董事會核決逾總經理權限之授信及信用風險相關之投資案件,並定期彙報董事會備查。

(二)簽訂會計師委任合約時評估之,並提報董事會審議。

三、銀行是否建立與利害關係人溝通管道?

本行已依法令規定將各項重要資訊以中英文版本分別公告於相關網站,俾利害關係人得隨時掌握永豐銀行經營狀況,並可透過銀行網站、客訴專線與本行負責人員溝通聯絡。

四、資訊公開

(一)銀行是否架設網站,揭露財務業務及本行公司治理資訊?

(二)銀行是否採行其他資訊揭露之方式(如架設英文網站、指定專人負責銀行資訊之蒐集及揭露、落實發言人制度、法人說明會過程放置銀行網站等)?

(一)本行遵守公開發行公司之相關規定已將各項重要資訊以中英文版本分別公告於相關網站。

(二)本行網站可選擇中英文資訊,且有專責部門負責蒐集與維護;並設發言人,由薛經武資深協理統籌並負責相關重大訊息之發布,及答覆相關問題。

五、銀行是否有其他有助於瞭解公司治理運作情形之重要資訊(包括但不限於員工權益、僱員關懷、投資者關係、利益相關者權益、董事及監察人進修之情形、風險管理政策及風險衡量標準之執行情形、客戶政策之執行情形、銀行為董事及監察人購買責任保險之情形、對政黨、利害關係人及公益團體所為之捐贈情形等)?

(一)本行知悉之公司治理高階課程均通知董事,並依其意願代為報名,2016年度共有九席董事參與符合規定之進修課程。

(二)本行固定每月召開董事會,每次均有過半數以上董事出席(含代理出席),且其中含一位以上獨立董事。

(三)本行董事就利害關係議案均依章程規定,要求其不得參加表決。

(四)為有效管理銀行所面臨各項營運風險,由本行董事會核准各項風險管理政策,藉由授信額度設定、交易部位及損益之限額監控、標準化作業流程、自行查核及稽核機制等之實施,分別對信用、市場、作業及流動性風險作控管,以確保本行風險管理機制有效運作。風險衡量標準之執行情形請參閱永豐銀行重要財業務資訊揭露,包括資本適足性、資產品質、授信風險集中情形、流動比率、資產及負債之到期分析、利率敏感性、主要外幣淨部位。

(五)本行董事之責任保險均配合母公司統一投保。

(六)本行經常審閱相關章則及文件,充分注意消費者保護法及公平交易法之規定;本行客戶可透過網站或申訴及建議專線表達意見或申訴事項,對客戶提供意見或申訴案件設專人處理。

(七)本行訂定工作規則及各項薪獎福利辦法作為人事管理規範之基本原則,另就員工學習發展部份,設有專職部門統籌負責相關教育訓練及職涯發展之規劃與執行。

(八)定期與即時的公開資訊揭露,如財務報告、重大訊息等等,落實協助投資人及市場瞭解公司營運及財務狀況、策略之執行。

(九)2016年度捐贈「財團法人艾森豪獎金中華民國協會」新台幣50萬元,用以贊助舉辦2016兩岸青年領袖研習營,另捐贈「財團法人遠哲科學教育基金會」新臺幣350萬元整,贊助其推廣全民科學教育活動。

六、銀行是否有公司治理自評報告或委託其他專業機構之公司治理評鑑報告?

本行現階段尚無進行公司治理自評或委託專業機構進行公司治理評鑑。