投資優勢

  • 追求穩定配息

    透過投資債券多樣化的配息(月/季/半年/年配)方式,並依不同資金需求,滿足個人財務目標


  • 到期返還本金

    若債券持有到期,發行機構無違約的情形,可拿回100%債券面額,投資多一層保障


  • 潛在資本利得

    利用債券價格波動,掌握上漲機會,獲得額外的資本利得



投資心法

  • 利息才是最終王道

    債券主要報酬來自於利息,價格波動不應該影響持有債券決策


  • 信用好,存活率高

    信用好的公司,最終存活率高,善用公司信用評價,保障財產安全


  • 低利時代更要存債券

    利率逐漸走低,透過投資債券提前鎖利,以對抗通膨



精選分類

蘋果

一、公司背景及公司運作模式

1977年成立、總部位於美國加州庫帕提諾(Cupertino),蘋果公司(Apple Inc.)原名蘋果電腦公司,以開發及銷售個人電腦起家,現則以設計、製造和銷售智慧型手機、個人電腦、平板電腦、可穿戴設備和配件為其主要業務,蘋果產品以智慧型手機iPhone、筆記型電腦MacBook等最為知名,其並提供上述各類產品之相關服務。

二、公司代表作/指標性商品

  • iPhone:基於iOS作業系統的智慧手機。

  • Mac:基於macOS作業系統的個人電腦產品。

  • iPad:蘋果的多功能平板電腦產品。

  • 穿戴式裝置:AirPods、AppleTV、AppleWatch、Beats產品,HomePod、iPodtouch和其他Apple品牌與第三方配件

  • 服務:數位內容儲存與串流服務其他服務。

三、公司市場地位

  • 市值達1.9兆美元,是全球市值最高的企業。

  • 2020年《Brand Finance》全球企業最具價值品牌500強,排名第3名。

AT&T

一、公司背景及公司運作模式

1877年成立,前身為電話發明人貝爾所成立的「美國貝爾電話公司」,總部位於德州達拉斯市,為美國電信、媒體及娛樂平台綜合供應商。

二、公司代表作/指標性商品

  • AT&T通訊:為美國消費者和全球近300萬家公司提供移動、寬頻、視頻和其他通訊服務。
  • 華納媒體:為AT&T旗下跨國媒體娛樂集團,包括華納媒體娛樂、華納媒體新聞與體育、華納兄弟。
  • AT&T拉丁美洲:在南美洲和加勒比地區11國,提供Vrio公司付費電視服務。
  • Xandr:AT&T的廣告和分析部門,以經營線上社群平台的數位廣告為主。

三、公司市場地位

  • 全美最大無線業務供應商(市占率近1/2)。
  • 2020年《Brand Finance》全球企業最具價值品牌500強,排名第14名。
  • 2020年美國《富比士》全球企業2000強,排名第11名。
高特利集團

一、公司背景及公司運作模式

1919年成立,總部位於美國維吉尼亞州,高特利集團為一間控股公司,旗下擁有許多全球性香菸品牌,除傳統菸草產業外,亦跨足電子菸及酒類相關產業。

二、公司代表作/指標性商品

  • 萬寶路(Marlboro):為旗下知名香菸品牌,亦為2020全球最有價值十大香菸品牌,排名第1名。
  • 其他領域知名品牌包含:電子菸公司Juul、IQOS及大麻生產商Cronos,另有投資知名啤酒生產商百威英博等。

三、公司市場地位

  • 全球第二大菸草公司(依市值) 。
  • 2020年《Brand Finance》全球企業最具價值品牌500強,排名第46名(旗下Marlboro) 。
  • 2020年財富《FORTUNE》全美企業500強,排名第162名。
     
華德迪士尼

一、公司背景及公司運作模式

1923年成立,總部位於美國加州伯班克(Burbank),華特迪士尼公司是一間多元化的全球媒體和娛樂公司,業務橫跨媒體網路、主題樂園及娛樂事業之全球娛樂巨擘。

二、公司代表作/指標性商品

  • 媒體網路:包括迪士尼、ESPN、 Freeform、FX及《國家地理頻道》等品牌在美國國內的有線電視網路。
  • 樂園、體驗與產品:主題樂園與渡假村,米老鼠等經典人物智慧財產權之授權收入。
  • 影音娛樂:包含華特迪士尼影業、二十世紀福斯電影、漫威電影公司及皮克斯電影等多間公司。
  • 消費者直銷與國際:串流訂閱服務,平台包括:Disney+、ESPN+、Hulu 、Hotstar。

三、公司市場地位

  • 2020年《Brand Finance》全球企業最具價值品牌500強,排名第17名。
  • 2020年美國《富比士》全球企業2000強,排名第36名。
甲骨文

一、公司背景及公司運作模式

甲骨文公司(Oracle Corporation)成立於1977年,是全球企業應用軟體、資訊科技(IT)系統及雲基礎架構與平台服務的領先供應商,主要產品包括資料庫、應用軟體等。係透過三大業務體系支持其運作,該三大體系包括:1.雲與授權(Cloud and License)業務、2.硬體(Hardware)業務及服務(Services)業務,以雲及授權業務最具重要性。

二、公司代表作/指標性商品

甲骨文公司(Oracle Corporation)擁有龐大營運規模,在企業軟體市場具領先市場地位及全球性的龐大客戶群基礎,最為人知曉的就是,Java是全世界最受歡迎的程式語言之一,程式的應用在業界極為廣泛。

三、公司市場地位

  • 2020年美國《富比士》全球企業2000強,排名第94名。
  • 全球企業雲(SaaS)市佔率,排行第5名。
  • 2020年《Brand Finance》全球企業最具價值品牌500強,排名第67名。
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阿布達比政府

一、公司背景及公司運作模式

阿布達比為阿拉伯聯合大公國(UAE)中最富有的酋長國,四大經濟來源主要來自石油產業、製造業、建築業以及金融服務業;身為全球第六大原油儲藏國與全球第五大原油出口國的阿布達比,政府收入相當仰賴原油相關產業(約佔政府收入三分之二),過去也靠著原油出口累積了大量的財富基金,名列亞洲富有城市之一,國民人均所得高達13萬美元排名居全球前位。

二、公司市場地位

  • 阿布達比擁有全球規模排名前三大的主權基金(阿布達比投資局ADIA),提供國家相當強勁的短期流動性緩衝。
  • 全球第六大原油儲藏國。
沙烏地阿拉伯政府

一、公司背景及公司運作模式

沙烏地阿拉伯為中東主要國家之一,以生產及出口石油聞名,擁有全球第2大石油儲藏量,同時也是OPEC及GCC等國際及區域組織成員,石油出口造就其外匯儲備全球第5名,在石化燃料支撐經濟下,沙國也是中東地區最大經濟體。

二、公司市場地位

  • 全球第二大原油儲藏國。
  • 世界產油成本最低(僅3美元) 。
     
卡達政府

一、公司背景及公司運作模式

卡達為中東地區小型國家,石油及天然氣等能源物資,是國家的經濟支柱,EIA數據顯示2019年天然氣蘊藏量為全球第3大,約佔全球總量11.7%。卡達人均國民所得約7萬美元,是世界第四富裕的中東國家。

二、公司市場地位

全球第一大液化天然氣出口國。
 

印尼政府

一、公司背景及公司運作模式

印度尼西亞共和國,通稱印度尼西亞或印尼,為位於東南亞的國家。擁有豐富的天然資源蘊藏,包括原油及天然氣。經濟上,印尼是全球最主要的新興市場國家之一。除身為東南亞國協(ASEAN)創始成員外,該國亦是二十國集團(G20)的一員。

二、公司市場地位

2019年世界經濟論壇(WEF)國家競爭力,排行第50名。
 

印尼國家電力公司

一、公司背景及公司運作模式

1994年成立、總部位於雅加達,由印尼政府透過其國有企業部門全資擁有之電力公司,亦為印尼唯一之垂直整合電力公司,在發電、輸電及配電等方面,享有領先地位。

二、公司代表作/指標性商品

  • 電力銷售:客戶使用電力之費用,涵蓋政府補貼(Subsidy)及政府補償,主要客戶涵蓋國營企業、公眾、政府機構與部門及印尼軍隊等。
  • 客戶連接費用:客戶向公司給付、用於購買將其自身連接至PLN電力網路之財產、廠房與設備相關費用。
  • 其它:包括電信網路及服務、變壓器租賃,以及其他行政服務收入。

三、公司市場地位

2019年《Brand Finance》印尼企業最具價值品牌100強,排名第11名。
 

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瑞士信貸

一、公司背景及公司運作模式

1856年成立,全球性銀行和金融服務集團,總部位於瑞士,屬瑞士信貸銀行的控股公司。主要為全球之企業、機構、政府客戶、高淨值人士(HNWI)與超高淨值人士(UHNWI)提供私人銀行、資產與財富管理及投資銀行等服務,資產管理規模多達將近1.5兆瑞士法郎。

二、公司市場地位

2020年美國《富比士》全球企業2000強,排名第160名。

巴克萊集團

一、公司背景及公司運作模式

1862年成立,巴克萊集團(簡稱Barclays)總行設在倫敦。旗下巴克萊銀行(Barclays Bank),是英國最大商業銀行之㇐,在全球超過60個國家經營業務。巴克萊銀行經營消費及公司銀行、信用卡、抵押貸款、代管、及租賃業務,此外還提供私人投資銀行服務。

二、公司代表作/指標性商品

  • 瑞士環球銀行:服務居住於瑞士之私人、企業及機構客戶。
  • 國際財富管理:服務歐洲、中東、非洲及拉丁美洲私人客戶和外部資產管理者。
  • 亞太部門:服務亞太地區之超高淨值人士。
  • 全球市場:全球證券銷售、交易與執行,擔任主要經紀商並提供綜合投資研究。
  • IBCM:與併購、資產處分、業務重組有關之諮詢服務。

三、公司市場地位

2020年美國《富比士》全球企業2000強,排名第181名。
 

富國銀行

一、公司背景及公司運作模式

美國富國銀行是一家提供全能服務的銀行,業務範圍包括社區銀行、投資和保險、抵押貸款、專門借款、公司貸款、個人貸款和房地產貸款等。富國銀行也是投資大師巴菲特長期持股投資的銀行。

二、公司代表作/指標性商品

富國擁有「80個」業務單元,分別為客戶一生中可能產生的各種金融需求提供合適的產品,這樣就把業務的風險分散化了,使其不容易受到經濟週期的影響。風險的分散化也是美國富國銀行不良貸款率低的主要原因。

三、公司市場地位

  • 2020年《銀行家》全球銀行1000強,排名第7名。
  • 2020年美國《富比士》全球企業2000強,排名第17名。
     
花旗集團

一、公司背景及公司運作模式

1812年成立,總部位於美國紐約市,為世界上最大的銀行及金融機構之一,於1998年由花旗公司及旅行家集團合併而成,成為美國第一家集商業銀行、投資銀行、保險、共同基金、證券交易等諸多金融服務業務於一身的金融集團。

二、公司代表作/指標性商品

花旗為消費者、企業、政府及機構客戶提供各種金融產和服務,業務範圍包括:消費金融與信用卡、企業金融與投資銀行、證券經紀服務、環球金融交易服務以及財富管理。

三、公司市場地位

  • 2020年《銀行家》全球銀行1000強,排名第8名。
  • 2020年美國《富比士》全球企業2000強,排名第18名。
     
高盛集團

一、公司背景及公司運作模式

1869年成立,全球歷史最悠久及投資規模最大的投資銀行之一,總部位於紐約市曼哈頓,是一家美國跨國投資銀行與金融服務公司,資產管理規模高達將近1.8兆美元。

二、公司代表作/指標性商品主要從事以下四大類業務:

  • 投資銀行:合併和收購、資產出售、企業反收購活動、風險管理、重組和分拆、公開發售和私募配售的債券和股票承銷等諮詢服務。
  • 機構客戶服務:向遍佈全球的主要股票、期權及期貨交易所提供做市服務,並向機構客戶提供融資、證券借貸及其它機構經紀服務。
  • 投資與借貸:透過投資與貸款向客戶提供融資。
  • 投資管理:向公司及個人提供投資管理與產品服務。亦向高淨值個人和家庭提供理財顧問服務,包括投資組合管理和財務顧問,經紀和其它交易服務。

三、公司市場地位

  • 2020年《銀行家》全球銀行1000強,排名第16名。
  • 2020年美國《富比士》全球企業2000強,排名第47名。
     
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債券注意事項

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7.如有疑問,請洽本行各營業單位

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