投資優勢

  • 追求穩定配息

    透過投資債券多樣化的配息(月/季/半年/年配)方式,並依不同資金需求,滿足個人財務目標


  • 到期返還本金

    若債券持有到期,發行機構無違約的情形,可拿回100%債券面額,投資多一層保障


  • 潛在資本利得

    利用債券價格波動,掌握上漲機會,獲得額外的資本利得



投資心法

  • 利息才是最終王道

    債券主要報酬來自於利息,價格波動不應該影響持有債券決策


  • 信用好,存活率高

    信用好的公司,最終存活率高,善用公司信用評價,保障財產安全


  • 低利時代更要存債券

    利率逐漸走低,透過投資債券提前鎖利,以對抗通膨



精選分類

蘋果

公司背景及公司運作模式

Apple Inc.(蘋果公司)成立於1977年,總部位於美國加州庫帕提諾。公司為全球消費者、中 小型企業、教育、企業和政府提供設計、製造和銷售移動通信和媒體設備、個人電腦、便 攜式數位音樂播放器。公司還銷售相關的軟體、服務、配件、網路解決方案和第三方數位 內容和應用。產品及服務包括iPhone、iPad、Mac、iLife(消費者數位生活軟件應用套件)、 iWork(生產力集成套件,可助用戶創建、展示、發表文檔、演示文案及電子表示)、及其他 應用軟件(如Final Cut Pro、Logic Pro X、FileMaker Pro等)。

AT&T

公司背景及公司運作模式

AT&T, Inc.(股票代碼:T)前稱SBC Communications Inc.成立於1983年,於2005年11 月變更為現名,總部位於德州達拉斯。公司為美國最大固網電話與行動電話服務商,主 要在美國及國際市場提供電信相關服務,電信業務主要分成無線及有線。無線業務主要 提供數據及語音服務,包含市內電話、長途電話、網路接取服務、國際漫遊服務等;有 線業務主要提供交換及專用傳輸、DSL網路接取、網路整合、網站代管服務、企業網路 服務、以及州內、州際、國際的網路容量批發給其他服務供應商。

威瑞森電信公司

公司背景及公司運作模式

Verizon Communications Inc.前稱Bell Atlantic Corporation成立於1983年,於2000年 6月變更為現名,總部位於紐約紐約市。公司主要透過子公司提供全球消費者、企業、政 府機構通訊、資訊、娛樂產品及服務。公司無線部門提供無線語音及數據服務、簡訊服務、 以及客戶可以透過智慧型手機、功能型手機、筆記型電腦、平板電腦上網、客戶及企業多 媒體服務、適地性服務(LBS)、全球數據服務、LTE高速網路服務、網路接取及增值型服務。 有線部門主要提供高速網路、FiOS網路、FiOS語音服務;一般語音服務,包含市話業務、 區域及長途電話、語音訊息服務、網路電話服務;虛擬IP及乙太網路接取及光纖服務;基 礎設施、雲端服務、機器對機器通訊服務、安全性管理、及其他通訊服務。

華德迪士尼

公司背景及公司運作模式

The Walt Disney Company(華特迪士尼公司)前身為華特迪士尼製片公司,成立於 1923年10月16日,創辦人為華特‧迪士尼與洛伊‧迪士尼,總部位於美國加利福尼亞州伯班 克市,是一家多元化跨國傳媒公司,擁有影視娛樂(Disney動畫和真人電影等)、主題樂 園及渡假區(在全球包括加州、佛州、東京、巴黎、上海、香港等地,擁有12座迪士尼渡 假區、11個主題樂園及郵輪四艘)、消費品生產(包括服飾、玩具、食品等商品)、傳媒 (擁有美國三大廣播公司之一ABC、體育品牌ESPN等)和互動等五大業務,於2015年6月 30日合併旗下消費品以及互動部門,成為四個業務部門。

台積電亞利桑那公司

公司背景及公司運作模式

台積電亞利桑那公司(TSMC Arizona Corp)於 2020 年 11 月根據美國亞利桑那州法律註 冊成立,是台積電的全資子公司。 預計主要從事集成電路的製造和銷售並計劃於 2024 年開始商業生產 。母公司台積電全球晶圓代工市占第一,主要提供積體電路製造與銷售、並提供晶圓及光 罩之生產和設計服務。其產品運用於電腦、通訊、消費電器與工業設備。營運範圍遍及 亞洲、歐洲及北美。

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美國政府

美利堅合眾國(The United States of America、U.S.A.),簡稱美國(America),北 美洲的一個聯邦制共和國,官方領土面積為9,833,520平方公里,為北美第二。美國總 人口約為3.3億人,僅次於中國及印度,是世界第三人口大國、人口最多的已開發國家。 • 美國為世界第一大經濟體,長期以來於全球的經濟、軍事、教育、科研、航天及醫療技 術上處於領先地位。同時也是世界上最大的進口國及第二大的商品出口國,國內生產總 值按國際匯率排名世界第一。

阿布達比政府

(一)阿布達比酋長國是阿拉伯聯合大公國(簡稱阿聯)轄下七個酋長國之一,面積最大之外, 也是最富裕的酋長國,人口數約莫330萬人(僅次於杜拜),首府阿布達比市同時也是阿 聯的首都。 (二)阿布達比酋長國擁有阿聯境內九成以上的石油及天然氣產出,約佔全球產量的十分之一, 在世界產油國中具重要地位;也因為石油輸出為該國帶來豐厚的收入,人均GDP高達13 萬美元,首都亦名列亞洲富有城市之一。

沙烏地阿拉伯政府

沙烏地阿拉伯王國位於西亞阿拉伯半島的阿拉伯國家,面積215萬平方公里,為阿拉伯 世界中地理面積第二大國家,僅次於阿爾及利亞;沙烏地阿拉伯的經濟以石油為支柱, 為全球最大的石油出口國,也是石油輸出國組織的主要成員國,石油產業的收入占政 府收入逾80%、GDP逾40%,以及出口收入約80%。 • 2017年6月,領導「2030年願景」經濟改革的穆罕默德.本.薩勒曼王子(Prince Mohammad bin Salman)獲冊立為皇儲,成為皇位的第一繼承人,為朝向多元化發展, 計畫中提出開放教育、醫療等私有產業,鼓勵旅遊業發展與發展娛樂產業,這當中交 通項目就包含755項措施,像是要求在聖地麥加及第二大聖地麥地那之間興建鐵路和機 場,吸引外商投資目前沙烏地政府正不斷鼓勵私有經濟的發展,同時減少國家經濟對 石油出口的依賴,並預計在2030年將10%的主要電力來源轉移到可再生能源。

卡達政府

卡達為中東地區小型國家,位於阿拉伯半島東北側的卡達半島,首都杜哈地處東部。 其多數領土由波斯灣環繞,並與伊朗遙遙相望,南方國界則與沙烏地阿拉伯接壤。 (二)舉足輕重的能源產業石油及天然氣等能源物資,是卡達的經濟支柱。首先就蘊藏量來看,據美國能源署 (EIA)估計數據,2019年該國之石油蘊藏量為252.4億桶,排行全球第14位。卡達在天然氣方面地位更為傲人。EIA數據顯示的2019年天然氣蘊藏量為842.63兆立 方呎,為全球第三大,約佔全球總量的11.7%。石油與天然氣佔卡達出口總額逾80%,當中又以天然氣最為重要。

印尼政府

印尼是世界最大的群島國家,由五大島(爪哇、蘇門答臘、加里曼丹、蘇拉維西及伊里安佳 亞)及三十個島群組成,全國共有17,508個大小島嶼,有「千島國」之稱,全國總面積達 1,919,443平方公里﹝為台灣面積之53倍﹞。印尼島群分佈於北緯6度、南緯11度,東經95 度至141度之間,赤道貫穿全境,東西達5,150公里,南北約1,930公里,位居亞洲大陸及 大洋洲間之橋樑,太平洋及印度洋之要衝,在全球戰略上居重要地位。境內天然資源有石 油、天然氣、木材、橡膠、棕櫚油、煤、鐵、黃銅與錫等礦產。

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法國興業銀行

公司背景及公司運作模式

法國興業銀行(Societe Generale S.A)創建於1864年,總部位於法國巴黎,為當今法國三大 金融集團之一,另兩者為法國巴黎銀行及法國農業信貸銀行。法國興業銀行為世界最大的 投資銀行之一,主要提供法國及全球的個人金融、工商金融、私人銀行、財富管理及證券、 保險等業務給全球3,100萬個客戶,業務網絡遍及全球66個國家和地區,僱有約13萬名員 工,並於紐約、巴黎證交所掛牌上市。

巴克萊集團

公司背景及公司運作模式

英國巴克萊集團(簡稱Barclays)於1862年成立,時稱Barclay & Co. Ltd,1917年 改用現名,總行設在倫敦。旗下巴克萊銀行(Barclays Bank),英國最大商業銀行之 一,巴克萊銀行是位於滙豐銀行和蘇格蘭皇家銀行之後的英國第三大銀行公司。巴 克萊銀行在全球超過60個國家經營業務。 •巴克萊銀行經營消費及公司銀行、信用卡、抵押貸款、代管、及租賃業務,此外還 提供私人銀行業務。 2018年《銀行家》全球銀行1000強,第18名。 2018年美國《富比士》全球企業2000強,第480名。 2018年財富世界500強排行榜,第336名。

富國銀行

公司背景及公司運作模式

Wells Fargo & Company 是一間財務控股公司,透過子公司Wells Fargo Bank來營運, 提供相關的銀行、金融服務,市場以美國西岸為主。業務含括銀行、保險、投資、抵押 貸款、消費性貸款、及網路銀行等,網絡遍布全國50個州。該集團主營業務中屬於社區 型、專攻中小型企業的金融產品每年達到200億美金; 批發銀行業務則每年帶來100億 美元的營業額; 財務公司則從事消費性貸款及車貸業務。

花旗集團

公司背景及公司運作模式

Citigroup Inc.(花旗集團公司)創立於1812年,總部位於紐約市。公司是一家多元金 融服務控股公司,提供各種金融商品和服務給全球消費者、企業、政府和機構。公司有 兩項業務:全球消費銀行(GCB)和機構客戶集團(ICG)。該公司的全球消費銀行業務透過 零售銀行、商業銀行、Citi品牌卡、和Citi零售服務提供傳統銀行業務服務給零售客戶。 該業務透過當地分行、辦公室和電子傳遞系統構成的網路提供各種銀行業務、信用卡借 款、投資服務。公司的機構客戶集團業務提供各種銀行業務和金融產品和服務給企業、 機構、公家單位、和高資產價值客戶。該業務提供批發銀行產品和服務,包括固定收入 和股票銷售和交易、外幣兌換、黃金經紀、衍生商品服務、股票和固定收入研究、企業 貸款、投資銀行業務和諮詢服務、私人銀行業務、現金管理、貿易融資和證券服務。

高盛集團

公司背景及公司運作模式

高盛集團有限公司是世界領先的投資銀行、證券和投資管理公司,為企業、金融機構、政府、個 人等各領域的眾多客戶提供一系列金融服務。公司成立於1869年,總部位於紐約,在世界各地的 所有主要金融中心均設有分支機搆。主要從事分以下四大類業務: • 投資銀行:合併和收購、資產出售、企業反收購活動、風險管理、重組和分拆、公開發售和私 募配售的債券和股票承銷,以及與這些活動直接相關的衍生工具交易提供策略諮詢服務。 • 機構客戶服務:向遍佈全球的主要股票、期權及期貨交易所提供做市服務,並向機構客戶提供 融資、證券借貸及其它機構經紀服務。 • 投資與借貸:通過投資與貸款向客戶提供融資。這些投資及貸款一般屬於長期性質。 • 投資管理:向眾多機構和個人客戶提供橫跨所有主要資產類別的投資管理服務和投資產品。也 向高淨值個人和家庭提供理財顧問服務,包括投資組合管理和財務顧問,經紀和其它交易服務。 ✓2017年《銀行家》全球銀行1000強,第15名。 ✓2017年美國《富比士》全球企業2000強,第49名。 ✓2017年財富世界500強排行榜,第271名。 ✓標準普爾500指數成份股之一。

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債券注意事項

注意:本行提供之「債券精選分類」乃依據海外債發行機構類別進行分類,項下僅列出部分發行機構作為示意呈現,並非本行所有海外債券之發行機構,相關風險等注意事項如下。

1.限價交易(limit order):客戶委託本行以限價方式進行交易,本行將盡最大努力依各有價證券交易市場之規範與慣例為客戶依信託本旨完成相關交易,但因價格波動等因素,不保證客戶之交易申請一定成交

2.相關費用:主要須支付申購手續費、信託管理費、通路服務費及其他相關費用等。

3.最低收益風險(Minimum Return Risk):本商品無連結標的,因此最低收益風險取決於發行機構/保證機構之信用風險,如發生信用違約風險,最差狀況下,客戶將損失所有投資本金及可能之配息

4.信用風險(Credit Risk):客戶須承擔債券發行機構/保證機構之信用風險;而「信用風險」之評估,端視客戶對債券發行機構/保證機構信用評等價值之評估;亦即保本保息係由發行機構/保證機構所承諾並非本行之承諾或保證

5.特定金錢信託投資有價證券具有風險,委託人須自負盈虧。特定金錢信託資金並非客戶存放於本行之存款,故不在中央存款保險公司存款承保範圍之內,本行依法不保證信託本金無損,亦不保證最低收益率

6.風險預告事項,因無法囊括所有投資風險及可能影響市場行情之全部因素並逐項詳述,故委託人應於申購前確實取得商品之說明書及所有其他相關文件,且應詳讀了解債券之相關投資風險及其他可能影響投資報酬之判斷因素,以確實評估其風險,避免因交易而導致無法承受之損失。如有必要,委託人亦應於申購前徵詢其法律、會計、稅務及其他相關專業人士,以協助其投資判斷。

7.如有疑問,請洽本行各營業單位

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