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常見問題 - ibrAin智能理財

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什麼是永豐ibrAin,與一般理財差在哪?

以往只有高資產客戶才能享有理專服務,永豐ibrAin有別於一般理專,透過數位平台打破了時間與地點的限制,為所有的小資族提供理財服務。

選配置:透過模型的運算,提供最佳的投資配置。

挑標的:以費用率、日均量、規模等條件,篩選最佳投資標的。

顧績效:依據每位客戶不同的投資績效與投資期間,提供資產調整建議。

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買 ibrAin 需要付那些費用?

永豐ibrAin僅收取年費率1%帳戶管理費,不收取申購手續費、信託管理費、贖回手續費、配息再投資及資產再平衡費用,減輕你的投資成本。

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需具備什麼資格才可以投資永豐ibrAin?

只要有永豐銀行的存款帳戶(包含DAWHO)且啟用網路銀行服務,並完成以下服務設定,即可使用永豐 ibrAin的投資服務:

完成信託開戶。

完成投資屬性分析。

完成投資顧問委任契約簽署。

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什麼是投資屬性,為什麼需要?

為保護投資人且符合主管機關之規定,客戶購買金融商品前,皆需完成客戶投資屬性評估,幫助你了解自己對於投資的風險承受度,協助你在投資時選擇最適合的投資商品。

小提醒:ibrAin 服務僅開放投資屬性為第四級-成長性(含)以上的客戶。
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要如何前往使用永豐ibrAin?

透過DAWHO APP可以隨時查詢ibrAin庫存狀態,還能變更扣款金額、日期,或查詢交易明細喔~

DAWHO APP 查詢路徑:首頁>點擊投資頁籤>點擊ibrAin庫存。

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永豐ibrAin可選擇那些投資方式與投資金額?

永豐ibrAin單筆、定時定額最低申購門檻皆為NT$1,000,你可依據你的財務規劃,選擇最適合的投入方式:

單筆投入

每月定時定額投入

單筆結合每月定時定額投入

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永豐ibrAin有交易時間限制嗎?

永豐ibrAin 24小時都可以交易。我們將按照約定的扣款金額、投資比例投資於各投資標的。如遇台灣或美國市場休市,或其他因素無法交易,會視投資當下的市場營業狀況調整交易日期,幫你做最好的規劃。

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永豐ibrAin什麼時候會進行扣款?

投資計畫生效日通常為客戶完成操作的次一營業日(營業日美國市場有接受下單的日期且於台灣上班時間)

單筆投入:於投資計畫生效當天下午1:00~2:00進行扣款。

定期定額:於投資計畫生效後的約定扣款日當天凌晨批次進行扣款(約定扣款日遇台灣或美國市場休市,則遞延至次一營業日)。

首次單筆 + 定期定額:扣款日分別同上。

註:惟遇特殊狀況及其他不可抗拒的因素,永豐ibrAin會視投資當下的市場營業狀況調整交易日期,幫你做最好的規劃。
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永豐ibrAin定期定額可以挑選的扣款時間?

考量後續投資組合調整的規劃流暢性,將僅開放每月6日、16日與26日作為可選擇之定期定額扣款時間,最多選擇一天。

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永豐ibrAin可以交易的幣別

目前僅開放新臺幣投資。

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收到「投資配置調整」的通知,我該做什麼?

進入DAWHO APP投資專區,於ibrAin頁籤下找到「資產再平衡」,點選後找到需資產再平衡的投資組合,並依步驟調整投資組合計畫,即可完成資產再平衡。

於收到的資產再平衡通知訊息中(e-mail、推播通知),點選「立即確認」後找到需資產再平衡的投資組合,並依步驟調整投資組合計畫,即可完成資產再平衡。