ETF有哪些種類

ETF以投資資產標的通常可以區分為：股票型、債券型、商品型、貨幣型……等。以下就來介紹各種ETF的特性以及差異：

股票ETF

股票ETF追蹤股票市場的指數，在台灣知名度最高的就是大家熟悉的0050。股票ETF追蹤的股票市場指數可以是單一國家指數、區域指數、產業指數或者特定主題的指數，股票ETF投資存在產業、市場風險和指數風險等。

1. 區域型：投資特定區域的ETF，例如歐洲等區域。
2. 單一國家型：投資個別國家的ETF，例如台灣、美國、中國、印度、日本等。
3. 產業型：投資特定產業的ETF，例如科技指數、金融指數等。
4. 主題型：投資特定主題的ETF，例如高股息指數、AI等。

債券ETF

追蹤、模擬或複製之標的指數成分為債券之ETF，提供投資人債券指數的報酬。投資人可以依據信用評等、投資地區、特定產業等進行選擇，債券ETF投資可能具有信用、利率及流動等風險。

商品ETF

商品型ETF透過期貨提供投資人原物料等商品的報酬，標的有：

1. 能源ETF：例如石油。
2. 貴金屬ETF：例如黃金、白銀等。
3. 農產品ETF：例如黃豆等

貨幣ETF

貨幣型ETF通常追蹤特定的貨幣指數或指標，例如美元指數、歐元指數等，投資人可以投資ETF來參與相應貨幣的價值變動，貨幣型ETF可能會受到匯率波動和利率變動等因素的影響，因此需要仔細評估風險並謹慎投資。

永豐ibrAin如何挑選ETF

因為每一個資產類別都會有許多ETF，永豐ibrAin挑選具高互補性之股票ETF及債券ETF作為資產配置投資組合。一般而言股票有機會獲取較高報酬但也伴隨高風險，過去歷史數據統計當金融危機發生時，通常股市下跌債券上漲，債券與股票相關性低具互補性，股債配置保護投資組合。

資料來源：Bloomberg，永豐銀行整理 歷史回顧不代表未來績效之保證

永豐ibrAin在ETF標的挑選考量因素如下：：

1. 資產規模：如果ETF表現長期亦步亦趨反應標的指數，將會有比較大的機會吸引較多投資人青睞，且規模較大也比較有機會具備較好的流動性。因此我們篩選ETF的第一條件為ETF必須在資產規模上符合一定的要件。
2. 交易量：因為ETF是在集中市場交易買賣，與股票類似。當一檔ETF的交易量比較小時，一個買賣可能會使這檔ETF的價格發生較大的波動。所以我們挑選ETF的第二條件是ETF的日均量也必須滿足特定的要件。
3. 費用率：費用和報酬息息相關，所以選擇費用率越低的ETF，對投資人越有利。因此我們挑選ETF的標準為在符合資產規模與交易量的條件下，選擇費用率較低的ETF。
4. 價格：因為小額投資人每次申購的金額較低，為有效充分利用投資的每一塊錢，避免閒置資金掛在帳上，我們也會考慮ETF的價格。

永豐ibrAin在挑選ETF時嚴謹地參考上述的標準，精選兼顧規模、流動性及低費用降低投資組合成本ETF標的，替投資人設計專屬的股債資產配置比例，點選 立即試算 ，不用一分鐘的時間就能獲得專屬的投資計畫！