SPTL:SPDR美國長期公債ETF

SPTL:SPDR美國長期公債ETF

資產配置不得不知道的避險專家–美國長期公債

隨著黑天鵝或白犀牛事件愈來愈常出現,適當的資產配置是投資中非常重要的一環。SPTL SPDR美國長期公債ETF,精選52檔100%信評等級AAA之標的,且費用率僅為0.06%,除讓投資者能在資產配置時,滿足風險分散之需求,也能減少投資之成本。


SPTL小檔案

SPTL 美國長期公債指數股票型基金,全名為SPDR Portfolio Long Term Treasury ETF,所追蹤的指數為Bloomberg Barclays Long U.S. Treasury Index,於2007年5月23日成立至今。截至2019年12月31日,SPTL共投資於52支美國短、中、長期公債,總資產規模達19億美元。費用方面,SPTL每年之總內含費用僅為0.06%,如表(一)與表(二)。

表(一)SPTL之成立時間、資產規模、管理費、ETF市價、追蹤指數與投資標的說明

資料來源:Charles SCHWAB (2019.12.31)

表(二)SPTL與TLT、VGLT、EDV、TLH(市場同類型ETF)之比較

資料來源:Charles SCHWAB(2019.12.31)、iShares (2019.12.31)、Vanguard(2019.12.31)、Yahoo Finance (2019.12.31)

圖(一)SPTL持股區域與投資產業比重

資料來源:Charles SCHWAB (2019.12.31)

那這檔基金有何獨特之處呢?

  1. 特點一,100%投資AAA等級公債,大幅降低違約虧損問題:SPTL是100%投資AAA等級公債同類基金中,平均日交易量最大者,且總資產(19億美元)僅次於EDV(25億美元)。顯見SPTL不但將債券之違約風險降至最低,且龐大的日交易量,也同時減少了投資者之流動性風險。
  2. 特點二,費用率低,加速資產累積:SPTL費用率僅為0.06%。低廉的費用率,讓投資者可以在配置投資組合時,可以避免費用成本影響整體投資配置之績效。

投資資產配置,一定要最好嚴格的風險控管,才能讓辛苦累積的報酬,穩健成長。現在就立馬點選 立即試算 立即試算 ,不用一分鐘的時間,就能獲得客製化且風險分散的投資計畫!


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