員工福儲信託

預期目標金額

注意事項

• 指數股票型基金(ETF)以往之表現不保證其最低投資收益，亦不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。本行除盡善良管理人之注意義務外，不負責指數股票型基金(ETF)之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱開戶總約定書、公開說明書、風險預告書及投資人聲明書等有關文件。
• 預期目標金額僅供參考，主要為提供模擬投資之用，非屬信託推介或任何投資決策之建議，本行就上開報告內容可隨時更改或撤回。任何基於前開內容之任何交易或投資決定，投資人均須自負風險及盈虧，本行不負任何責任；任何人不得因信賴該等資料為由，向本行主張權利或提出訴訟。
• 投資一定有風險，投資有賺有賠，申購前應詳閱「公開說明書」，「公開說明書」如Prospectus、Prospectus Supplement等為ETF之發行機構提供，投資人可逕自於各相關發行機構官網下載。
• 歷史模擬之結果僅供參考，非屬信託推介或任何投資決策之建議，亦不代表投資組合之實際報酬率及未來績效保證，不同時間進行模擬操作，其結果亦可能不同；本行就上開報告內容可隨時更改或撤回。任何基於前開內容之任何交易或投資決定，投資人均須自負風險及盈虧，本行不負任何責任；任何人不得因信賴該等資料為由，向本行主張權利或提出訴訟。
• 歷史模擬模擬期間係依據投資人設定之投資年限而定。

自動化投資顧問服務注意事項

• 客戶於使用前應詳閱服務內容或其他相關公開揭露資訊：客戶應先審閱自動化投資顧問服務所揭露之所有相關文件，瞭解其內容 、條款，例如有關於演算法或投資組合建構之描述、使用自動化投資顧問服務之手續費或其他費用、終止自動化投資顧問服務之情形及後續處理、以及資產變現所需時間，以確保自身權益。
• 客戶應認知投資工具有其內在限制與現實情況所存在的潛在落差，包括：
  1. 系統或程式之基本假設：客戶應體認系統本身有其限制與重要基本假設，但假設可能未必與事實或個案情節相符。例如 ，若自動化投資顧問服務系統預期未來利率呈上升趨勢，但市場上利率水準依然偏低，則系統之假設便與現實不符。
  2. 提供產品範圍：客戶應了解系統提供之投資產品範圍的侷限性，如可能僅包括基金或 ETF，未含個股，而未必符合客戶的投資目標，及單一產品如 ETF種類未必包括市場上的所有 ETF，致使產出的投資組合建議方案有限。
• 客戶應理解自動化投資顧問服務之產出直接繫於客戶留存本行之基本資訊：自動化投資顧問服務系統依據客戶之每月投資金額、距離退休(預設65歲)之年期提供投資組合建議，若客戶不了解系統提供之投資組合設定時 ，應立即詢問自動化投資顧問業者。客戶亦應注意系統所列問題可能會過於一般化、模糊或有誤導之虞，也有可能誘導客戶選擇系統所預設之選項。
• 客戶應注意系統之產出未必符合客戶個人的財務需要或目標：自動化投資顧問服務系統因無法評估客戶之所有情況與環境，例如，經濟狀況、財務需要、投資經驗、其他資產、稅務概況 ，承受風險之意願，投資回收期間長短、現金需求，與投資目標等等，從而自動化投資顧問服務系統所提出之投資組合建議未必適於個別客戶。例如，系統可能僅考量客戶之年齡，卻未考量客戶於其他金融機構之資產狀況，或投資後一段時間可能有購買不動產之計畫；或系統並未考量客戶之投資目標可能改變，而未能做相對應之調整。

ETF投資警語

• 美股/美股ETF基本資料係由嘉實資訊公司提供，本行自當盡力為客戶提供正確之訊息，如有錯誤或疏忽，請以各股票發行公司或資訊出處單位為準。以上內容，如涉及股票之報酬率、價格、績效表現等數值，僅是為便於客戶查詢，並不構成邀約、招攬、建議或推薦買賣等任何形式之表示，投資人在做任何投資決策前，應審慎評估自身之投資目標及風險承受度事宜。
• 投資美股/美股ETF因不同時間進場，將有不同投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。股票配息率不代表股票報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；股票價格可能因市場因素而上下波動。
• 客戶應注意投資美股/美股ETF並非存款亦非保證本金無損之金融商品，非屬中央存款保險公司理賠項目，客戶須自行承擔風險。以下所揭露風險預告僅列舉重要部分，無法對所有投資風險及影響市場之因素逐項詳述，建議客戶於交易前應充分了解相關投資風險及其他可能影響投資報酬之因素，投資美股/美股ETF建議於交易前詳閱公開說明書，自行衡量本身財務狀況及風險承受程度，以免因交易而遭到無法承受之損失。
• 市場風險：由於經濟變化或出現其他對市場有影響的事件，致使股票的價格上升或下降，降而影響投資損益。美股/美股ETF資產淨值會隨其所持證券價格變動，且市場交易價格波動較大無漲跌幅限制，客戶投資或會導致本金損失，且最大可能損失為全部投資本金。
• 經營風險：美股發行公司經營上受到景氣變動或公司經營方針錯誤、財務操作或調度失當等影響，導致其業績衰退、公司財務不健全等，進而影響公司股票價格下跌。
• 行業風險：一個特定行業的環境變化可能帶來高風險，導致死該行業相關的公司股票價格下跌。
• 價格風險：客戶必須了解投資本商品之市場交易價格波動較大並無漲跌幅限制，最大可能損失為喪失所有投資本金。
• 流動性風險：本商品可能因流動性不足、暫停交易或其他因素產生無法成交或部分成交之情況，客戶應留意因流動性風險所衍生的價格波動風險與市場風險。
• 信用風險：客戶應注意股票發行公司之信用狀況或信用評等，任何信評機構對股票發行公司及其母公司或集團企業的信用評等調降，可能會導致股票價格下跌。
• 匯率風險：本商品為新臺幣信託，以新台幣資金投資外幣計價商品須留意外幣之孳息及賣出款項返還時，轉換回新台幣資產或非本商品計價幣別時可能產生低於投資本金之匯率風險。
• 被動式投資風險：多數美股ETF非以主動方式管理，基金經理人不會試圖挑選個別股票，或在逆勢中採取防禦措施。
• 追蹤誤差風險：由於費用及開支、基金資產與追蹤指數成分股之間存在少許差異，美股ETF之資產淨值或追蹤指數間存在些許偏差之風險。
• 清算風險：當本商品之淨資產價值於任何特定之評價日低於規定最小淨資產價值或其他特殊狀況下由基金管理公司自行衡量後而決定進行清算時，基金管理公司將賣出所有持有相關資產進行清算，惟本行於收到相關訊息後通知客戶，並依信託約定妥善處理相關事務。
• 交割風險：本商品之發行機構或交易所或款券交割清算機構所在地，若遇緊急特殊情形、市場變動因素或逢例假日而改變交割規定，將導致暫時無法交割或交割延誤。
• 交易對手風險：各國對於美股ETF商品之法令控款規範不同，致使投資架構有所差異，若美股ETF商品之投資部位有涉及衍生性商品時，則恐因交易一方無法達成交易合約中所承諾之報酬而產生之風險，此時將影響ETF商品之投資績效。
• 提早收盤與停止交易風險：國外交易所或市場有提早收盤或發布停止交易的特殊機制，將限制買進或賣出特定證券的能力，而實際的成交價格將可能導致交易損失。
• 駁回交易風險：因委託價格或數量逾越外國交易所或證券商之交易限制，致使在外國交易所開盤前或盤中被駁回交易，而無法交易之風險。
• 其他風險：除了上述主要風險外，本商品投資可能會面臨因政治、經濟、國家、市場、戰爭、交易對象等及其他不可抗力或不可歸責於受託人之事由所產生之任何投資風險，悉由客戶自行承擔。
• 本商品投資風險依其投資標的及其投資之交易市場而有差異外，投資本商品係於國外證券市場交易，應遵照註冊當地國家之法令及交易之規定辦理，其或與中華民國證券交易之法規不同。