跨行理財
總是為轉換往來銀行，導致投資中斷感到頭痛？
基金投資庫存不必再因計畫變動而忍痛賣出
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任職工作轉換
轉換服務企業對應搭配
不同薪轉銀行，
投資扣款帳號需配合異動
薪轉由他行變更為永豐銀行， 他行扣款基金轉入永豐銀行續扣，投資績效不中斷！
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投資部位分散
投資信託帳戶
分散多家往來銀行，
導致資產管理無法集中
永豐銀行理財產品完整，將基金投資攜入永豐，集中帳戶管理，讓投資更輕鬆！
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服務喜好改變
其他銀行服務不再適合，
希望嘗試
永豐銀行理財
不論專人或是線上功能，選擇永豐提供快速便捷服務！
獨家優勢
「退休信託帳戶可攜」投資首選永豐！
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線上啟動投資，數位行投資「退休可攜基金」庫存帶著走，便利攜入/攜出參與退休可攜計畫之國內銀行，於永豐線上集中管理基金庫存 -
擇日自動扣款，方便選退休可攜基金可透過日日扣款分散投資，自選每月扣款次數/日期，不需花過多時間研究投資進場時機，用最省時省力方式賺取合理報酬 -
定時(不)定額，個性投適合薪資月領上班族，可自行設定不同漲跌幅度下，約定加減/碼扣款之金額，減少盯盤時間
快速啟用
加入可攜最重要，從容啟用輕巧投資模式
- 非本行客戶攜入庫存
- 本行客戶申購基金
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STEP 1線上開立永豐信託帳戶 -
STEP 2線上簽署退休帳戶可攜約定條款 -
STEP 3下載信託帳戶退休可攜開戶證明書 -
STEP 4攜帶永豐銀行退休信託帳戶可攜開戶證明書至移出銀行，申請退休可攜基金移入永豐銀行
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STEP 1線上簽署退休帳戶可攜約定條款 -
STEP 2線上約定定時(不)定額投資方式 -
STEP 3退休可攜基金瀏覽選擇
FAQ
Q1｜什麼是「退休信託帳戶可攜方案」?
退休信託帳戶可攜方案係指讓客戶透過特定金錢信託方式，委託永豐銀行(受託人)依指定之投資金額及扣款日期，以每月定時(不)定額的投資方式購買永豐銀行選定之退休可攜基金，並提供客戶得申請撥轉基金受益憑證單位數至新受託機構。退休信託帳戶可攜方案鼓勵客戶經由基金定時(不)定額投資，開立信託帳戶，簽署退休帳戶可攜約定條款，以長期累積退休資金。
Q2｜如何申請將定時(不)定額基金攜入至永豐銀行?
步驟一：確認於永豐銀行有開立信託帳戶，並簽署「信託帳戶退休可攜契約條款」後，申請取得「退休信託帳戶開立證明書」。
步驟二：攜帶「退休信託帳戶開立證明書」至其他金融受託機構申請將基金庫存攜入至永豐銀行。
Q3｜申請定時(不)定額基金攜入/攜出是否有費用?
(1) 申請攜入：無費用。
(2) 申請攜出：依客戶定時(不)定額基金持有期間收取信託管理費。
Q4｜攜入永豐銀行的定時(不)定額基金可以繼續扣款投資嗎?
可以！永豐銀行貼心保留客戶繼續投資的彈性，透過臨櫃或網路銀行都可申請將攜入之定時(不)定額基金「恢復定時(不)定額扣款」。
註：
(1) | 客戶申請攜入永豐銀行之定時(不)定額基金，系統預設為「暫停扣款」狀態，扣款金額預設為該基金「最低申購金額」，扣款日期預設為「每月6號」；如欲「恢復定時(不)定額扣款」應於臨櫃或網路銀行申請。 |
(2) | 定時(不)定額基金執行「恢復扣款」、「增加約定扣款日期」或「增加約定扣款金額」作業，如未符合永豐銀行所訂客戶風險承受等級與商品風險等級之適配方式者，不得執行「恢復扣款」、「增加約定扣款日期」或「增加約定扣款金額」。 |
Q5｜申購退休可攜基金費用收取方式與非退休可攜基金收費標準是否不同？申購退休可攜基金需要支付什麼費用？
退休可攜基金與非退休可攜基金之費用收取方式並無不同。
申購退休可攜基金主要收取申購手續費及申購通路服務費，分述如下：
一、 申購手續費：
(1) 報酬標準：費率不超過3.0%。
(2) 計算方法：以信託本金乘上費率計算之。
(3) 支付時間及方法：於申購時由客戶一次給付予永豐銀行。
二、信託管理費：
(1)贖回：
A. 報酬標準：年費率0.2%。
B. 計算方法：就每筆信託本金，分別依其實際持有期間，乘上年費率計算之。
C. 支付時間及方法：應由客戶給付永豐銀行，並於客戶要求贖回時，授權永豐銀行逕自返還信託本益中扣收。但依前述計算方式所取得之費用未達永豐銀行規定最低收費標準時，則以最低收費標準扣收。
D. 最低收費標準：新臺幣100元。
(2)撥轉「專案基金」之受益憑證單位數至新受託機構(攜出)：
A. 報酬標準：年費率0.2%。
B. 計算方法：就每筆信託本金，分別依其實際持有期間(計算至申請日次月20號，若20號為非營業日則計算至前一營業日)，乘上年費率計算之。
C. 支付時間及方法：由客戶給付予永豐銀行，並於撥轉交易完成後，由永豐銀行自約定之新臺幣帳戶辦理扣收(額外一次收取)。
三、轉換手續費：
(1) 報酬標準：客戶每次申請轉換投資至同一基金公司之其他基金時，依該基金公司規定扣收轉換手續費。惟永豐銀行另對國內基金每筆計收新臺幣50元。
(2) 計算方法：於每次基金轉換時逐次收取。
(3) 支付時間及方法：應支付予基金公司者，另依基金公司規定另由永豐銀行代為扣收或由該基金公司自轉換總額中扣收；應支付予永豐銀行者，則由客戶給付予永豐銀行，並於辦理轉換時由永豐銀行額外一次收取。轉換手續費一律自新臺幣帳戶扣收。
Q6｜定時(不)定額能否選擇多個扣款日？
可選擇多個扣款日，每月可選擇任1-31日進行扣款，若約定扣款日遇到例假日，則順延至下一個營業日扣款，若遇當月無該設定的扣款日，則當月不執行該筆約定扣款。
Q7｜已完成線上信託開戶，為什麼還不能申購退休可攜基金？
請確認已有完成線上簽署永豐信託帳戶退休可攜契約條款，且已完成客戶投資屬性評估。您所申購之退休可攜基金應符合您的投資屬性方可進行投資。
投資警語
- 信託財產應依「永豐商業銀行辦理特定金錢信託受託投資申請書」（以下簡稱「投資申請書」，且以永豐銀行所提供或規定之格式為限）或其他約定方式所載並經永豐銀行同意收受之信託資金為限，嗣後因管理、處分、滅失、毀損或其他事由取得之財產權亦屬之。
- 前項信託資金之種類、名稱、數量及價額，應符合相關法令及永豐銀行有關最低金額、幣別等之規定。
- 客戶逐次填具相關之「投資申請書」或以雙方同意之方式指定投資標的，且須經永豐銀行同意後辦理。
- 「信託資金」係指委託人為具體特定之運用指示受託人投資國內外標的而交付之信託款項，不同於委託人之存款，並不受存款保險條例、保險安定基金或其他保障機制之保障範圍。
- 投資基金並非存款，受託人除應盡善良管理人之注意義務外，並不保證本信託資金盈虧及最低收益。委託人投資標的及投資地區可能產生之風險，包括但不限於類股過度集中風險、產業景氣循環風險、流動性風險、市場風險（投資地區政治及經濟變動、外匯管制及匯率變動、社會變動、利率、股價、指數或其他標的資產價格波動）、信用風險、投資結構式商品之風險、證券相關商品交易及其他投資標的或特定投資策略等風險。因上述風險致客戶大量贖回或基金暫停計算贖回價格等因素，或有延遲給付贖回價金之可能，委託人皆不得以任何理由要求受託人分擔損失。
- 部分基金公司為保護投資人權益，設有公平價格調整機制或反稀釋機制。當市場發生高波動或低流通性事件，或基金經理人需買賣有價證券以因應投資人大量申購或贖回；為保護持有該基金投資人之權益，基金公司將啟動公平價格調整機制或反稀釋機制，對基金淨值進行調整，調整幅度將依各基金公司的規定而有不同。
- 非投資等級債券基金（本基金配息來源可能為本金）雖經金融監督管理委員會（以下稱金管會）核准，惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故基金可能會因利率上升、市場流動性下 降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損，投資人應審慎評估。非投資等級債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人，較適合投資屬性為穩健型等級以上之投資人，且以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。非投資等級債券基金可能投資美國144A債券，該債券屬私募性質，易發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
- 投資新興市場，可能比投資已開發國家有較大之價格波動及流動性較低之風險，委託人應慎選投資標的。
- 投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定，境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券占該境外基金總投資之比率不得超過金管會所訂定之比率；國內投信基金投資大陸地區有價證券雖可包括其集中交易市場交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等，且法令並無限制投資總金額比例，惟仍應符合信託契約、基金公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定，同時須受基金公司QFII(合格境外機構投資者)額度之限制。另投資人申購時應留意中國市場政府政策、法令與會計稅務制度、經濟與相關市場變動所可能衍生之投資風險。
- 委託人在申購前，應確實詳閱各信託契約、風險預告、基金公開說明書及投資人須知；並瞭解可能產生之風險，其中最大可能損失為損失所有本金及可能之配息。委託人因投資時間不同，投資績效表現亦有差異，過往之績效並不代表未來投資績效表現之保證。基金雖經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之績效亦不保證經理基金之最低投資收益，基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧。本行受託投資之基金，已備妥基金公開說明書或投資人須知，委託人可至受託人營業處所索取或至基金公司網站或基金資訊觀測站下載。
- 基金總報酬率包含淨值報酬率與配息率，基金配息率並不等同基金報酬率，且過去配息率亦不代表未來配息率；基金淨值除可能因市場因素而上下波動外，尚可能因配息政策而有所變動。
- 投資人辦理特定金錢信託業務時，需瞭解並同意受託人可能得自交易對手之任何費用，均係作為受託人收取之信託報酬。
- 有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資人可至基金公司網站或基金資訊觀測站查詢。
- 本風險揭露及預告僅列舉重要部分，無法對於所有基金投資風險及影響市場因素全部詳述。委託人於投資前須詳加研讀本風險揭露及預告，確實做好財務規劃與風險評估，並應審慎詳閱本行受託投資各基金所備之公開說明書及投資人須知，以免遭受難以承擔之損失。