ibrAin 智能理財顧問
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人生目標

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常見問題更多解答

什麼是 ibrAin,與直接買ETF 有什麼差別?

以往只有高資產客戶才能享有理專服務,永豐ibrAin有別於一般理專,透過數位平台打破了時間與地點的限制,為所有的小資族提供理財服務。

選配置:透過模型的運算,提供最佳的投資配置。

挑標的:以費用率、日均量、規模等條件,篩選最佳投資標的。

顧績效:依據每位客戶不同的投資績效與投資期間,提供資產調整建議。

買 ibrAin 需要付那些費用?

永豐ibrAin僅收取年費率1%帳戶管理費,不收取申購手續費、信託管理費、贖回手續費、配息再投資及資產再平衡費用,減輕你的投資成本。

定時定額最多可以設定幾天?

考量後續投資組合調整的規劃流暢性,將僅開放每月6日、16日與26日作為可選擇之定期定額扣款時間,最多選擇一天。

可選擇那些投資方式與投資金額?

永豐ibrAin單筆、定時定額最低申購門檻皆為NT$1,000,你可依據你的財務規劃,選擇最適合的投入方式:

單筆投入

每月定時定額投入

單筆結合每月定時定額投入

收到「投資配置調整」的通知,我該做什麼?

進入DAWHO APP投資專區,於ibrAin頁籤下找到「資產再平衡」,點選後找到需資產再平衡的投資組合,並依步驟調整投資組合計畫,即可完成資產再平衡。

於收到的資產再平衡通知訊息中(e-mail、推播通知),點選「立即確認」後找到需資產再平衡的投資組合,並依步驟調整投資組合計畫,即可完成資產再平衡。

注意事項

  1. 金管會僅核准永豐商業銀行提供外國有價證券顧問業務,並未准其得在國內從事外國有價證券募集、發行或買賣之業務。
  2. 外國有價證券係依外國法令募集與發行,其公開說明書、財務報告及年報等相關事項,均係依該外國法令規定辦理,投資人應自行瞭解判斷。
  3. 永豐商業銀行經金融監督管理委員會109年9月10日金管證投字第1090352215號函核准辦理兼營證券投資顧問業務。
  4. 指數股票型基金(ETF)以往之表現不保證其最低投資收益,亦不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。本行除盡善良管理人之注意義務外,不負責指數股票型基金(ETF)之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱開戶總約定書、公開說明書、風險預告書及投資人聲明書等有關文件。
  5. 投資一定有風險,投資有賺有賠,申購前應詳閱「公開說明書」,「公開說明書」如Prospectus、Prospectus Supplement等為ETF之發行機構提供,投資人可逕自於各相關發行機構官網下載。