什麼是智能理財?

用智能理財配置專屬ETF投資組合

以前想投資,需要自己研究或詢問理專,但2008年推出的機器人理財服務,改變了許多人的投資行為,一般民眾也能輕鬆獲得原本門檻較高的專業理財服務。

什麼是機器人理財呢?

機器人理財是一種線上的財富管理服務,提供自動化的投資規劃與資產管理,並以演算法為基礎,提供客戶投資組合建議。
機器人理財的特色有:

  1. 低投資門檻,吸引更多的小資族群。
  2. 依據演算法提供投資組合建議,維持理性而紀律的投資。
  3. 以低費率的ETF建構投資組合,降低投資成本。
  4. 自動資產再平衡服務。

正因為這些優點,機器人理財在美國持續的成長,成為親民且便利的新一代財富管理服務,也因為能服務更廣泛的族群,這股風潮逐漸從國外蔓延到國內。

國內的智能理財是怎麼運作?

以永豐ibrAin為例,系統首先會評估客戶需求,詢問客戶的性別、年齡、月薪及投資目標,再依據客戶計畫的投資期間與目標金額,由演算法參考各種情況下可能的市場走勢與目標達成狀況,提供客製化的ETF投資組合建議。 當客戶開始投資後,系統還會定期監控資產變化,並在偵測到偏離目標軌道時,主動發出資產再平衡通知,客戶只需要按下確認鍵,便會執行資產再平衡的動作。
透過一系列的自動化服務和分析,永豐ibrAin可以量身打造出投資組合配置,讓智能理財服務更全面的滿足客戶需求。

智能理財能提供什麼服務呢?

對於沒有經驗的投資人,永豐ibrAin會根據您的需求,提供您專業的投資建議,讓您不用再煩惱如何挑選標的與市場。 對於小資族的投資人,只要3000元的低門檻,就能夠開啟投資之旅,有了永豐ibrAin後,投資理財變得方便又容易了。 對於忙碌的投資人,永豐ibrAin會為您監控資產,並且在需要調整配置時主動通知您,讓您在投資的過程中更加安心。

為什麼我要使用智能理財來投資?

如果客戶想要節省研究市場和盯盤的時間、得到客製化的投資建議和獲得VIP規格的服務,透過永豐ibrAin,便能一次達成。

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