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效率投資

時間到就進場
停利點到就贖回

成為你的投資鬧鐘

時間到就執行投資
停利點到就贖回
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想投資卻又擔心......
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害怕市場波動
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市場波動我不怕

分散進場時間點,降低平均買入價格。

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不懂資產配置
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資產配置最大化

母子基金搭配,有效分散標的、國家、產業等風險。

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擔心追高殺低
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追高殺低我不怕

投組達設立的停利點將自動贖回,克服追高殺低。

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缺乏時間管理
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時間管理最小化

固定時間投入,不需要管理的投資方式。

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市場波動我不怕
分散投資時機點,降低投資成本。
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資產配置最大化
母子基金搭配,有效分散標的、國家、產業等風險。
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追高殺低我不怕
投組達設立的停利點將自動贖回,克服追高殺低。
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時間管理最小化
固定時間投入,不需要管理的投資方式。

效率投資法四步驟

效率投資法核心精神

投資模擬

在過往金融市場所發生的黑天鵝事件中,
效率投資法確能有效參與市場,又能降低風險。
在過往金融市場所發生的黑天鵝事件中,效率投資法確能有效參與市場,又能降低風險。
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投資方法比一比

投資方法

比一比

投資效率
投資風險
投資專業
效率投資法

高,分散投資加上自動停利,有效克服「追高殺低」

低,每月分批進場,可降低平均成本,並透過母子基金搭配降低投組波動

低,母子基金搭配可分散單一標的風險,另搭配自動停利機制,省去考量出場時機的壓力

定時定額

中,可分散投資,但易受短期市場波動而提前出場

中,每月分批進場,可降低平均成本,但當投資標的趨勢轉弱時,需較長的等待時間

中,需選對長期趨勢向上的標的

單筆申購

低,投資標的、時機不易分散,且易受短期市場波動出場

高,需同時面對投資標的選擇與進場價位高低的風險

高,需自行判斷進、出場時機點與選擇標的

常見問題Q&A

常見問題Q&A

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效率投資法初次會先全部投入較穩健的核心資產再慢慢轉入較積極的子基金,各幣別最初最低申購金額如下: 新台幣300,000元美金12,000元歐元12,000元 其他幣別歡迎洽本行查詢。

新台幣3,000元美金120元歐元120元 其他幣別歡迎洽本行查詢。

您可依個人理財目標及投資屬性來選擇適合的母基金及子基金,但母基金及子基金必須為同基金公司系列基金

可以選擇1檔至5檔的子基金,還能彈性設定個別子基金每月轉申購的金額,扣款日也可依您的需求分別設定(6日、16日、26日擇一)。

申購效率投資法時僅收取母基金的申購手續費,最高不超過3%,投資終止時依投資組合實際持有期間及信託金額收取信託管理費,年費率0.2%

母基金轉申購同系列子基金銀行免收轉申購手續費,降低交易成本,享受投資果實。

您可以選擇將母基金部分買回,滿足您的資金需求。

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立即諮詢

永豐24小時客服專線
02-2505-9999
0203-08989

注意事項

  1. 歷史回測之投資模擬工具如下:
    資料來源:Bloomberg;資料日期:2008年金融海嘯(2008/6/1~2010/5/31)、2020新冠肺炎(2019/7/1~2021/6/30) 母、子基金皆以指數資料作為計算基礎,投資人無法直接投資指數,本資料僅為市場歷史數值統計概況說明,非基金績效表現之預測。 指數資料(複合債:彭博巴克萊全球複合債指數;高收債:彭博巴克萊全球高收益債券指數;全球:MSCI世界股票指數;美國:S&P500指數)
  2. 投資模擬之報酬率,因投資人於不同時間進場,將有不同之投資績效,過去績效亦不代表未來績效之保證。
  3. 投資模擬之模擬結果,皆以指數資料作為計算基礎,並未考量基金相關費用、稅務、價格、匯率變化、以及實際投資時間差之影響。
  4. 投資模擬之模擬期間報酬率係依據投資人設定之投資年限而定。
  5. 投資模擬之模擬結果僅供參考,非屬信託推介或任何投資決策之建議,亦不代表投資組合之實際報酬率及未來績效保證, 不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同;本行就上開報告內容可隨時更改或撤回。 任何基於前開內容之交易或投資決定,投資人均須自負風險及盈虧,本行不負任何責任; 投資人不得因信賴該等資料為由,向本行主張權利或提出訴訟。

投資警語

  1. 網站之基金基本資料係由嘉實資訊公司提供,本行自當盡力為客戶提供正確之訊息,如有錯誤或疏忽, 請以各基金公司或資料出處單位為準。投資人在做任何投資決策前,應審慎評估自身之投資目標及風險承受度等事宜。
  2. 「信託資金」係指委託人為具體特定之運用指示受託人投資國內外標的而交付之信託款項,不同於委託人之存款,並不受存款保險條例、保險安定基金或其他保障機制之保障。
  3. 投資基金並非存款,受託人除應盡善良管理人之注意義務外,並不保證本信託資金盈虧及最低收益。委託人投資標的及投資 地區可能產生之風險,包括但不限於類股過度集中風險、產業景氣循環風險、流動性風險、 市場風險(投資地區政治及經濟變動、外匯管制及匯率變動、社會變動、利率、股價、 指數或其他標的資產價格波動)、信用風險、投資結構式商品之風險、 證券相關商品交易及其他投資標的或特定投資策略等風險。因上述風險致客戶 大量贖回或基金暫停計算贖回價格等因素,或有延遲給付贖回價金之可能,委託人皆不得以任何理由要求受託人分擔損失。
  4. 部分基金公司為保護投資人權益,設有公平價格調整機制或反稀釋機制。當市場發生高波動或低流通性事件, 或基金經理人需買賣有價證券以因應投資人大量申購或贖回;為保護持有該基金投資人之權益, 基金公司將啟動公平價格調整機制或反稀釋機制,對基金淨值進行調整,調整幅度將依各基金公司的規定而有不同。
  5. 高收益債券基金(本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金) 雖經金融監督管理委員會(以下稱金管會)核准,惟不表示絕無風險。由於高收益債券之 信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故基金可能會因利率上升、市場流動性下 降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,投資人應審慎評估。高收益債券基金不適合無法承擔相 關風險之投資人,較適合投資屬性為穩健型等級以上之投資人,且以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合 過高之比重。高收益債券基金可能投資美國144A債券,該債券屬私募性質,易發生流動性不足,財務訊息 揭露不完整或價格不透明導致高波動性之風險。
  6. 投資新興市場,可能比投資已開發國家有較大之價格波動及流動性較低之風險,委託人應慎選投資標的。
  7. 投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定,境外基金投資大陸地區證券市場上市有價證券之總金額 不得超過該境外基金淨資產價值之10%,並非完全投資於大陸地區有價證券;國內投信基金投資大陸地區有 價證券雖可包括其集中交易市場交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等,且法令並無限制投資 總金額比例,惟仍應符合信託契約、基金公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定,同時須受 基金公司QFII(合格境外機構投資者)額度之限制,因此亦非全部投資於大陸地區有價證券。另投資人 購時應留意中國市場政府政策、法令與會計稅務制度、經濟與相關市場變動所可能衍生之投資風險。
  8. 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。 另基金進行配息前可能未先扣除應負擔之相關費用。
  9. 委託人在申購前,應確實詳閱各信託契約、風險預告、基金公開說明書及投資人須知;並瞭解可能產生 之風險,其中最大可能損失為損失所有本金及可能之配息。委託人因投資時間不同,投資績效表現亦有差 異,過往之績效並不代表未來投資績效表現之保證。基金雖經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險 。基金經理公司以往之績效亦不保證經理基金之最低投資收益,基金經理公司除盡善良管理人之注意義 務外,不負責基金之盈虧。本行受託投資之基金,已備妥基金公開說明書或投資人須知,委託人可至受託人 營業處所索取或至基金公司網站或基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載。
  10. 基金總報酬率包含淨值報酬率與配息率,基金配息率並不等同基金報酬率,且過去配息率亦不代表未來配息率; 基金淨值除可能因市場因素而上下波動外,尚可能因配息政策而有所變動。
  11. 投資人辦理特定金錢信託業務時,需瞭解並同意受託人可能得自交易對手之任何費用,均係作為受託人收取之信託報酬。
  12. 有關境內外基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中, 投資人可至基金公司網站或基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)查詢。
  13. 本風險揭露及預告僅列舉重要部分,無法對於所有基金投資風險及影響市場因素全部詳述。 委託人於投資前須詳加研讀本風險揭露及預告,確實作好財務規劃與風險評估,並應審慎詳閱本行 受託投資各基金所備之公開說詳明書及投資人須知,以免遭受難以承擔之損失。