VTI:先鋒富時整體股市ETF

VTI:先鋒富時整體股市ETF

全球最大的ETF到底有多厲害?

VTI(先鋒富時整體股市ETF)2019年12月31日資產規模達8,976億美元(約為27兆台幣),為全球最大的ETF,如表(一),一檔基金就約當於台股整體市值的四分之三。究竟VTI是一個什麼樣的ETF?

表(一)全球規模前5大ETF

資料來源:Vanguard (2019.12.31)、SPDR(2019.12.31)

VTI小檔案

VTI 先鋒富時整體股市指數股票型基金,全名為Vanguard Total Stock Market ETF,所追蹤的指數為CRSP US Total Market Index(CRSP 美國整體市場指數),成立於2001年5月24日。截至2019年12月31日,VTI總持股涵蓋美國3,579家股票,包含價值型與成長型股票,分布在大中小型公司。總資產規模達8,976億美元,為全球最大之ETF。費用方面,VTI每年費用率也僅為0.03%,詳如表(二)、表(三)所示。

表(二)VTI與IEFA、EFA、VEU、SCHF(市場同類型ETF)之比較

資料來源:Vanguard (2019.12.31)

圖(一)VTI持股及投資產業比重

資料來源:Vanguard (2019.12.31)、SPDR(2019.12.31)、iShares(2019.12.31)、Invesco(2019.12.31)、Yahoo Finance (2019.12.31)

那這檔基金有何獨特之處呢?

  1. 特點一,美股最代表性的ETF,穩坐全市場ETF龍頭寶座:在VTI平均每日成交量超過250萬股,除流動性高,且資產規模近9,000億美元,遠多於同類市場其他ETF,如:追蹤標普500指數之VOO(5,363億美元)與SPY(3062億美元)等,詳如表(三)。可說是投資美股市場最主流的投資選擇。
  2. 表(三)VTI與VOO、SPY、SPY、IVV、QQQ(市場同類型ETF)之比較

    資料來源:Vanguard (2019.12.31)

  3. 特點二,相較於同類基金,VTI費用率僅為0.03%,讓績效如虎添翼:VTI費用率為0.03%之管理費,相較同類市場平均0.94%之費用率,節省近12倍之投資成本。依據Vanguard 2019年12月31日之資料顯示,若投資VTI一萬美金於年報酬9%之市場10年,期間屆滿後,VTI之總費用為71美元;與同類市場ETF平均相比,10年後其平均總費用高達2,134美元,投資VTI將能省下近2,063美元之費用,相當可觀。
  4. 特點三,蹤超過3,500之股票,布局全美大中小型企業:VTI追蹤超過3,500支股票包含全球著名企業,如:微軟、蘋果、亞馬遜、FB等尖牙股;投資前五大產業則分別為科技業(21.80%)、金融業(19.40%)、服務業(13.30%)、工業(13.20%)及醫療保健業(13.00%),讓投資者只需要花小錢,就能布局美國股市。

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