SCHR:Schwab美國中期公債ETF

SCHR:Schwab美國中期公債ETF

SCHR適合投資小白

隨著黑天鵝或白犀牛事件愈來愈常出現,適當的資產配置是投資中非常重要的一環。SCHR(Schwab美國中期公債ETF),投資高信用評等的美國公債降低信用風險。此外如2008年金融海嘯等股市崩盤時,公債都會與股市反向逆勢上漲,對資產配置來說,公債ETF對資產配置來說,就是一個非常好用的工具。


SCHR小檔案

SCHR,Schwab美國中期公債指數股票型基金,全名為Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF,所追蹤的指數為Bloomberg Barclays US Treasury 3-10 Year Index,於2010年8月5日成立至今。截至2019年12月31日,SPTL共投資於118支美國中期公債,總資產規模達48億美元。費用方面,SCHR每年費用率僅0.05%,詳如表(一)與表(二)。

表(一)SCHR之成立時間、資產規模、管理費、ETF市價、追蹤指數與投資標的說明

資料來源:Charles SCHWAB (2019.12.31)

表(二)SCHR與IEI、VGIT、IEF、SPTI(市場同類型ETF)之比較

資料來源:Charles SCHWAB(2019.12.31)、iShares (2019.12.31)、Vanguard(2019.12.31)、Yahoo Finance (2019.12.31)

圖(一)SCHR持股及投資債券類別比重

資料來源:Charles SCHWAB (2019.12.31)

那這檔基金有何獨特之處呢?

  1. 特點一,資最多元,且持有AAA等級債券:SCHR投資在美國政府公債數目達118組,信評等級皆為AAA,為同類基金且資產前五大商品中,標的選擇最多元。
  2. 特點二,費最低,不讓費用影響投資績效:投資ETF,很重要的一點是留意標的之費用率。SCHR每年之費用率為0.05%,為同類別基金且資產前五大商品中,費用率最低者。低廉的費用率,讓每位投資客資產累積之速度能更快。

ibrAin,透過美國短、中、長期公債ETF及美國、非美已開發股市ETF,為投資者打造客製化之投資計畫!立馬點選 立即試算 立即試算 ,不用一分鐘的時間就能查看您專屬的投資計畫!


【警語】本行銷售之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本行受託投資之基金,已備妥基金公開說明書或投資人須知,客戶可至本行營業處所索取或至基金公司網站或基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載。

分享此篇: