新手ETF怎麼買？優點及投資風險一次看

作者： WHO編2024-06-06

ETF又稱「指數股票型基金」，名稱看似複雜，但開始投資ETF一點都不難！本文摘要初次購買ETF前的必知重點，5分鐘幫你輕鬆開展投資第一步！

一、ETF是什麼？

ETF英文原文為Exchange Traded Fund，中文稱為「指數股票型基金」，是一種由投信公司發行，追蹤、模擬或複製標的指數之績效表現，在證券交易所上市交易的開放式基金。

近年年台股掀起ETF熱潮，金管會提醒ETF並非穩賺不賠商品，投資前應先瞭解商品特性及注意風險，截至2025年6月底投信投顧公會統計資料，ETF規模達新臺幣6.3兆元，受益人數達1400萬人，顯示ETF已成為市場交易中的主要商品之一。

二、ETF優點

ETF結合股票交易的便利性與基金分散投資的優勢，為投資人提供多項實質效益。WHO編將從成本、風險管理及資訊透明度三個面向，說明ETF的主要投資優點。

優點一、交易稅率：
ETF為0.1%，比股票0.3%便宜，因此相較股票投資，ETF每筆交易可節省0.2%的稅負成本，對於頻繁交易或大額投資者而言，長期累積下來相當可觀。
優點二、分散風險：
以指數為標的之ETF，其價格走勢與指數走勢大致相同，買進一檔ETF，等於買進其所追蹤指數的一籃子成分股，故對散戶投資人來說，投資一檔ETF即可達到分散風險的效果。
優點三、高透明度：
投資人可隨時查看投資內的成分股，掌握資金流向，部分ETF保有汰弱留強機制(EX：0050)依市場脈動定期更新持股，剔除表現不佳的公司，納入更具成長潛力的企業，讓投資人享有更優質的投資標的。

三、ETF投資風險

市場風險：ETF的價格會因經濟、政治、貨幣、法律等各種影響市場因素而波動。
集中度風險：ETF通常分散持有一籃子投資組合，較不受個別標的風險影響，但有些ETF仍可能有曝險集中於少數個股、集中投資於特定產業或單一商品的情形，投資人請自行留意。
流動性風險：ETF流動量提供者負責提供ETF買賣報價，方便投資人買賣ETF。儘管ETF大部分有一個或以上的流動量提供者，但若有流動量提供者失責或停止履行報價義務，投資人可能會有買不到或是賣不掉ETF的風險。
折溢價風險：ETF市價由市場供需決定，可能低於或高於淨值而產生折價或溢價。折溢價過大代表ETF成交價格產生偏離。其中，連結海外標的之ETF還可能因國內外市場交易時間差而有折溢價情形。
追蹤誤差風險：ETF報酬率與標的指數報酬率的差異程度。產生追蹤誤差的原因很多，包括基金須支付的費用及支出影響、基金資產與指數成分股之差異、基金的計價貨幣、交易貨幣及投資所用的貨幣間的匯率差價，ETF投資組合的成分股配股配息、基金經理人所使用的追蹤工具及複製策略等，皆會造成ETF的資產淨值與股價指數間存在落差。
終止上市風險：發行人可能因ETF資產規模太小、單位淨值過低等信託契約規定的終止情事，報請主管機關核准終止信託契約並申請下市。

四、想開始投資ETF有兩大方法(以永豐金證券為例)

方法1. 想直接下單買進：

透過永豐金證券「大戶投」股票APP下單，完成證券開戶，下載股票APP，選擇想買進/賣出的ETF股數，送出委託單、等待成交回報即可。

方法2. 透過「豐存股」定期定額買進：

完成證券開戶，前往永豐金證券-豐存股平台，熱門台股ETF每個月最低只要100元起，就可以買進心儀的ETF標的，且約定過一次每月扣款金額與扣款日，之後豐存股平台會自動幫投資人定期定額/定股。

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五、ETF折溢價

市場上常聽到的ETF淨值是ETF在初級市場、當日賣出一籃子股票的真實價格。ETF市價則是一般投資人在看盤軟體看到的價格，也是日常交易的價格。當ETF市價與淨值出現價差，就會出現套利空間，最終使得ETF市價與淨值之間的差距縮小。

證交所 - ETF折溢價知識

▲資料來源：證交所 - 投資人知識網

六、ETF前十大定期定額交易熱門榜

從證交所公布的ETF定期定額交易戶數的變化，可以觀察到哪些ETF長期深受投資人喜愛，前10大熱門ETF如下，且由0050、0056、00878穩居前三大。

2025年06月定期定額交易戶數統計排行月報表

	固定型			指數型
	代號	名稱	交易戶數	代號	名稱	交易戶數
1	2330	台積電	105,412	50	元大台灣50	319,208
2	2886	兆豐金	28,907	878	國泰永續高股息	303,642
3	2884	玉山金	27,520	56	元大高股息	267,353
4	2317	鴻海	17,295	6208	富邦台50	252,576
5	2891	中信金	17,122	919	群益台灣精選高息	131,407
6	2412	中華電	15,448	713	元大台灣高息低波	102,045
7	2892	第一金	15,017	929	復華台灣科技優息	33,614
8	2881	富邦金	13,674	692	富邦公司治理	30,710
9	5880	合庫金	13,196	881	國泰台灣科技龍頭	28,407
10	2885	元大金	10,774	850	元大臺灣 ESG永續	23,605